# 金融与财务

职业资料版本 2026-10-21.careers.2；整理 2026-10-21；下次复核 2026-11-20
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共 19 项职业与市场方向；跨领域实体去重。

## 会计核算与报告
类型：岗位方向；别名：会计、总账会计、成本会计、合并报表、财务报告
来源状态：active
把经济交易按适用口径转成完整、可追溯的账务和财务报告。
主要工作：凭证到期末结账与报表包、账实对账与差异销项、会计政策与特殊交易处理意见、核算控制缺陷与整改交付
资料：/careers/accountant.md?version=2026-10-21.careers.2

## 企业财务计划与分析
类型：岗位方向；别名：FP&A、财务BP、财务分析师、预算分析、经营财务分析
来源状态：active
把经营驱动转成预算、预测和可解释的资源配置方案。
主要工作：滚动预测、经营偏差与管理决策包、资源配置与商业方案比较
资料：/careers/financial-planning-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2

## 企业资金管理
类型：岗位方向；别名：资金管理、资金分析师、现金管理、Treasury
来源状态：active
保证企业资金可用，并管理支付、融资和流动性风险。
主要工作：现金头寸与流动性预测、授权内支付与资金调拨状态、融资与外汇利率风险方案、资金权限与流程控制改进
资料：/careers/treasury-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2

## 审计方向
类型：岗位方向；别名：审计师、内部审计、外部审计、审计专员
来源状态：active
通过独立取得和评价证据，判断记录、控制或业务是否符合适用要求。
主要工作：风险导向审计底稿与发现包、审计报告与整改重测
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## 税务申报与服务
类型：岗位方向；别名：税务专员、税务申报、涉税服务、税务顾问
来源状态：active
按适用税制整理事实、计算申报并解释税务事项。
主要工作：固定法域税年的计算与申报维护、具体税务事项适用性意见、税务问询与争议答复包
资料：/careers/tax-specialist.md?version=2026-10-21.careers.2

## 企业与资产估值
类型：岗位方向；别名：资产评估、企业估值、估值分析师、评估专业服务
来源状态：active
在明确用途和基准日下，以证据和假设估计企业或资产的价值。
主要工作：特定用途的完整估值报告
资料：/careers/business-valuator.md?version=2026-10-21.careers.2

## 信贷分析
类型：职业；别名：信用分析师、信贷分析师、授信审查、对公信贷、信贷风控
来源状态：active
评估借款人的还款能力、信用风险和贷款条件。
主要工作：借款人信用审查与授信建议、贷后信用预警与行动更新
资料：/careers/credit-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2

## 投资银行与交易执行
类型：岗位方向；别名：投行、投资银行、IPO、并购顾问、承销、资本市场融资
来源状态：active
为融资或并购交易组织分析、尽调、文件与参与方协调。
主要工作：融资并购方案与交易模型、交易尽调、披露与材料包、交割条件与执行协调状态
资料：/careers/investment-banking.md?version=2026-10-21.careers.2

## 投资与证券研究
类型：职业；别名：证券研究、行业研究、投资分析师、固收研究、基金研究、资产管理研究、财务分析师
来源状态：active
研究企业、证券或市场，形成带证据、风险和估值假设的投资判断。
主要工作：公司研究、预测估值与投资论点、投资假设监测与估值更新、投资在组合中的风险用途
资料：/careers/investment-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2

## 金融数量与量化研究
类型：职业；别名：量化研究、量化分析师、量化策略、量化金融、衍生品定价、Quant
来源状态：active
用数学、统计和计算模型研究金融定价、策略或风险问题。
主要工作：时间一致的信号研究与复现包、定价与风险数量模型、模型漂移与研究失效报告
资料：/careers/quantitative-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2

## 证券与金融市场交易
类型：岗位方向；别名：交易员、证券交易、债券交易、做市、金融交易
来源状态：active
在授权风险和市场约束内执行交易并管理头寸。
主要工作：限额内订单执行与异常恢复、交易执行质量复盘
资料：/careers/securities-trader.md?version=2026-10-21.careers.2

## 金融交易运营与结算
类型：岗位方向；别名：交易运营、交易支持、清算结算、基金运营、中后台、证券运营
来源状态：active
让金融交易的确认、记录、现金和证券交收一致完成。
主要工作：交易确认、交收与运营例外闭环、公司行动与合约生命周期处理
资料：/careers/financial-operations.md?version=2026-10-21.careers.2

## 金融风险分析
类型：职业；别名：金融风险、风险分析师、市场风险、信用风险、风控、风险管理
来源状态：active
识别、度量和解释金融活动中的风险，支持限额、压力与应对安排。
主要工作：敞口监测、压力与风险报告、风险应对与残余敞口方案
资料：/careers/financial-risk-specialist.md?version=2026-10-21.careers.2

## 合规与规则监督
类型：职业；别名：合规专员、合规审查、反洗钱、AML、KYC、合规管理
来源状态：active
识别适用规则、检查业务遵守情况并推动问题纠正。
主要工作：适用规则到业务控制检查、客户尽调、异常及合规调查案卷、整改验证与监督报告
资料：/careers/compliance-officer.md?version=2026-10-21.careers.2

## 金融模型独立验证
类型：岗位方向；别名：模型验证、模型风险、模型审计、独立验证、Model Validation
来源状态：active
独立挑战金融模型的概念、实现、表现和使用范围。
主要工作：独立模型验证与整改追踪报告
资料：/careers/model-validation.md?version=2026-10-21.careers.2

## 精算
类型：职业；别名：精算师、精算分析师、保险精算、定价精算、准备金精算
来源状态：active
用概率、统计与金融方法评估保险及长期风险的成本和不确定性。
主要工作：经验基础、假设与实际预期回顾、产品定价与利润测试、估计日负债与准备金评估、资本压力与产品再保方案
资料：/careers/actuary.md?version=2026-10-21.careers.2

## 保险核保
类型：职业；别名：核保、核保员、核保分析师、保险承保
来源状态：active
评估具体投保风险，并确定是否承保及其条件。
主要工作：投保风险与承保条件建议、复杂风险例外与转介包、续保与承保组合回顾、授权内承保决定、保单及再保状态
资料：/careers/insurance-underwriter.md?version=2026-10-21.careers.2

## 保险理赔核查
类型：职业；别名：理赔、理赔专员、保险理赔、理算、赔案调查
来源状态：active
核查事故事实、保险责任和损失，形成有证据的理赔处理。
主要工作：赔案事实、责任与损失核定包、赔案调查与疑点处置、持续准备金、和解支付与结案沟通
资料：/careers/claims-adjuster.md?version=2026-10-21.careers.2

## 个人财富与财务顾问
类型：职业；别名：财富管理、理财经理、投资顾问、财务规划师、金融产品服务
来源状态：active
理解客户目标与约束，解释金融选择并持续检查计划。
主要工作：客户目标与综合财富计划、计划实施与持续调整
资料：/careers/wealth-advisor.md?version=2026-10-21.careers.2

## 范围与使用
本版逐项核对 O*NET 具体职业定义与任务，中文市场方向为带关系说明的编辑映射。职业说明已核不等于中国市场称谓、资格或整个职业 AI 能力已验证。
未纳入：
- 中国职业分类大典全量职业及2024–2026增补尚未逐项导入；不宣称全国职业覆盖率。
- 计算机硬件设计、游戏、交互设计、技术销售等尚未细分；已有软件方向不能代表它们。
- 零售银行客户拓展、支付产品、房地产评估、金融监管检查等尚未建立独立详情。
- 中小学数学教师、具体行业仿真及数学学科分支未细分为独立记录。
待补：
- 中国正式职业代码和职责定义需逐项补充后才能建立跨体系精确映射。
- 算法工程师、财务分析师、风控、建模等称谓存在歧义，需结合目标岗位职责判断分支。
- 中文别名是检索候选，不证明全国或特定地区的招聘频次；后续需带地区、日期和组织的岗位样本。
- 职业专属AI验证仍有缺口；各工作按所选具体主张分别标明直接成果、工具依据或编辑推断，不用关联数量代替职业成功率。
- 学历、证照、签署权限与准入要求未做地区化核验；不把美国教育或职业资料当中国硬门槛。

先读所关心的具体职业与来源；网页可并排2–3项；你的 Agent 按问题选择需要的数量。个人适配交给用户 Agent 复用已有背景处理，无需网站个人档案或决策表单。