# 公开职业资料比较：精算 / 金融数量与量化研究 比较工作、要求与 AI 影响，不计算个人匹配分。个人背景由用户自己的 Agent 使用。 # 精算 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-21 用概率、统计与金融方法评估保险及长期风险的成本和不确定性。 精算是数学与金融共享的同一职业；定价、准备金与风险资本是不同专长。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：精算师、精算分析师、保险精算、定价精算、准备金精算 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 经验分析与假设 产物：暴露、赔付或生存数据、可信度与假设建议 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。群体数据和假设质量不由Mack工具自动保证。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-01 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 ### 保险定价 产物：保费、费用、风险与敏感性模型 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。产险三角不覆盖寿险定价，公开模型不是定价充分性成绩。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-02 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 ### 准备金与负债评估 产物：现金流、折现、假设和可复算结果 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。模型算对不等于足额负债或任何法域法定口径适用。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-03 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 ### 资本与偿付压力 产物：风险聚合、情景及资本影响 内容覆盖：partial；已有具体交付、候选方法及验收，但专业场景或实际执行证据仍部分缺失：公开示例不能支持监管资本合格或现实尾部概率。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-04 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 ### 产品与再保险分析 产物：保障结构、风险转移和经济取舍 内容覆盖：partial；已有具体交付、候选方法及验收，但专业场景或实际执行证据仍部分缺失：真实条款可执行性与新产品经验不足须单列，不排除主要目标。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-04 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 ### 经验回顾与报告 产物：实际预期差、假设修订和可追溯解释 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。长期赔付和生存结果尚未到来时只能报告已观察范围。 任务应用：/careers/actuary#work-actuary-delivery-01 变体：寿险、健康险与财产险；短尾与长尾；定价、负债和资本；不同会计和监管口径 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/15-2011.00 当前范围以外： - 个体核保、赔案事实调查另列 - 专业签字和监管结论不在本轮能力判断 待补： - 需保险数据、长期尾部和专业假设样本 - 通用表格、金融模型或数学证明均只能局部迁移 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 经验基础、假设与实际预期回顾 交付暴露一致的经验表、可信度与假设建议，并在冻结基线上回顾新经验；文本抽取只作为可回链候选变量。 交付物：暴露与事件可对账的经验表和变量来源；分层经验、可信度及假设修订理由；冻结基线的实际预期差与未观察尾部 判断依据：外部报告结果、有条件的编辑推断、工具与方法依据 当前变化：交付可追溯的经验数据集、假设建议及冻结预测后的实际预期差。 先按下列口径、数值和事实证据接收候选，再决定业务采用。 - 保险经验与假设包：暴露、变量、可信度和实际预期回顾：/work-units/W-F24?version=2026-10-21.workunits.2 用于经验基础、假设与实际预期回顾：赔案文本变量已有直接LLM原型；这里只采用经验数据与可回链变量，合成样本量表不能当真实全险种假设准确率。（partial；workunits/work-unit/W-F24@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：赔案文本变量已有直接LLM原型；这里只采用经验数据与可回链变量，合成样本量表不能当真实全险种假设准确率。该应用交付暴露与事件可对账的经验表和变量来源，验收侧重核对期间、暴露、删失和样本选择，逐项对账。 AI工作组织：Agent对齐观察窗、抽取带时间的候选变量，再用确定性汇总和实际预期回顾暴露差异；先接收经验与假设包，再决定是否进入定价或准备金。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：可把可回链变量与经验汇总交给Agent成包交付；文本原型展示的是提取和分层接口，不能替代样本代表性及长期假设检验。 当前可用性：open-implementation；论文附录公开了作者的分析代码。已核固定commit的README、依赖、分析脚本与配置；未安装、调用模型或重放。需要模型API、相应资料和运行环境，不是即用托管服务。 - 作者公开赔案文本分析实现：https://github.com/mdsight/llm-claims-analysis/tree/a699ccab010698fa0fdb0018981a3ac9e53f40af commit a699ccab010698fa0fdb0018981a3ac9e53f40af；开放实现及Quick Start；需模型API和数据，未在本站运行。 ### 合成赔案文本到结构化变量与分层分析的概念验证；两位临床评阅者按量表审阅核心变量。 依据身份：外部报告结果；状态：active - Leveraging LLMs for Unstructured Claims Data Analysis：https://arxiv.org/pdf/2606.06089 定位：Executive Summary、§2、Appendix B/D；关系：partial 支持：合成赔案文本到结构化变量与分层分析的概念验证；两位临床评阅者按量表审阅核心变量。 限制：合成数据和专家量表不是实赔准确率；分层准备金示范不证明真实准备金充分或寿险适用。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：GPT-4o-mini原型；合成FHIR及文本；核心变量由两位临床评阅者按1–5量表核对，非实赔准确率。 适用限制：合成数据和专家量表不是实赔准确率；分层准备金示范不证明真实准备金充分或寿险适用。 相关进展（本条判断）： - 赔案文本到精算变量已有可检查研究原型：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-EXPERIENCE 首次公开 2026-06-04 ### 专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 依据身份：外部报告结果；状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：9模型；表格636题/R516题，零样本，答案格与执行结果评分；非本产品整包测试。 适用限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 ### 可把可回链变量与经验汇总交给Agent成包交付；文本原型展示的是提取和分层接口，不能替代样本代表性及长期假设检验。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Leveraging LLMs for Unstructured Claims Data Analysis：https://arxiv.org/pdf/2606.06089 定位：Executive Summary、§2、Appendix B/D；关系：partial 支持：已有赔案文本到精算变量的直接LLM概念验证；经验可信度、删失和长期校准仍需本机构数据检验。 限制：合成数据和专家量表不是实赔准确率；分层准备金示范不证明真实准备金充分或寿险适用。 核查：2026-10-20；来源状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：专业精算表格与R实作提供相邻执行依据；该研究不直接验证赔案文本变量提取。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：采用建议是编辑推断；最低接收试验为：固定一批去标识赔案和保单暴露，注入缺失、时间错位与未结案，双盲核对变量后用冻结假设回看。 ### 论文作者公开了赔案文本分析脚本与配置；本次只核查代码和运行说明，未执行模型。 依据身份：工具与方法依据；状态：active - 赔案文本分析：作者公开实现与运行说明：https://github.com/mdsight/llm-claims-analysis/tree/a699ccab010698fa0fdb0018981a3ac9e53f40af 定位：README Quick Start；requirements；4_analysis-analyze_claims.py及config/4_analysis-analyze_claims.yaml；关系：method 支持：提供可取得的公开实现与运行入口。 限制：代码可读不证明模型输出正确、跨险种适用或真实业务收益。 核查：2026-10-21；来源状态：active 适用限制：未安装或重放；目标机构数据、隐私授权、模型API和独立变量核对需另行准备。 ## 情境变化 ### 结构化经验与假设回顾 输入变化：保单暴露、生存或损失经验 判断变化：可确定性汇总后比较候选假设 验收变化：检查删失、可信度及冻结基线 ### 赔案文本变量提取 输入变化：病历或理赔笔记及日期 判断变化：增加回链与冲突处理；仅局部研究直接支持 验收变化：原文盲审，不能用置信度作为真值 研究前沿：直接研究展示合成赔案文本变量提取与下游分层模型连接，尚未展示跨险种、真实多年经验的稳定假设维护。 下一项验证：固定一批去标识赔案和保单暴露，注入缺失、时间错位与未结案，双盲核对变量后用冻结假设回看。 未来改判信号： - 真实未见赔案的变量与时间标签通过独立核对，才扩大文本输入 - 连续实际预期回顾中分层偏差持续存在，须修订假设而非只润色报告 接收/拒收： - 观察口径正确：核对期间、暴露、删失和样本选择，逐项对账 拒收：已结案样本冒充全部风险 - 变量有事实依据：文本变量回链原句和时间；缺失保留未知，冲突分别记录 拒收：模型置信度替代事实 - 回顾不泄露未来：冻结旧假设后比较新经验，按分层及可信度解释偏差 拒收：用修订后参数重写旧预测 失败处理：出现已结案样本冒充全部风险时拒收受影响部分；保留原输入与失败，补齐资料或改模型后重新独立核对。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：已有赔案文本到精算变量的直接LLM概念验证；经验可信度、删失和长期校准仍需本机构数据检验。 经验分析是下游定价和负债模型的输入；赔案文本变量提取只覆盖局部，不能把抽取置信度作为保险事实。 验证方法：核对期间、暴露、删失和样本选择，逐项对账；文本变量回链原句和时间；缺失保留未知，冲突分别记录；冻结旧假设后比较新经验，按分层及可信度解释偏差。 ### 产品定价与利润测试 按保障、费用及风险目标交付保费模型和利润敏感性；寿险逐期现金流与产险频度强度各自验证。 交付物：保障与费用映射及基准保费模型；逐期或分风险现金流和利润结果；关键假设敏感性、保障变化与交叉补贴说明 判断依据：外部报告结果、有条件的编辑推断 当前变化：交付固定产品保障和费用下的保费候选、现金流及利润压力结果。 先按下列口径、数值和事实证据接收候选，再决定业务采用。 - 保险产品定价包：保障现金流、保费与利润敏感性：/work-units/W-F25?version=2026-10-21.workunits.2 用于产品定价与利润测试：采用寿险现金流定价底座和精算实作邻近研究；产险费率须另有频度强度模型，不选择Mack准备金变体。（partial；workunits/work-unit/W-F25@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：采用寿险现金流定价底座和精算实作邻近研究；产险费率须另有频度强度模型，不选择Mack准备金变体。该应用交付保障与费用映射及基准保费模型，验收侧重逐条把给付触发及费用映射到计算，测试边界。 AI工作组织：Agent把保障触发和假设绑定到版本化模型，运行定价与利润压力，产出可独立复算的费率候选和敏感性；业务目标与风险承受约束一起检查。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：定价计算和保障映射可构成完整候选交付，但扩大到发布费率前需本产品回放和新经验校准；不把通用精算题成绩或准备金方法改名为定价成功。 当前可用性：open-implementation；公开研究或模型入口可读，未在本站安装或重放；真实数据接入、API、算力及人工接收成本未知。 - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 固定来源版本见链接；研究原型非托管产品；公开阅读；运行需取得代码依赖、模型及授权数据，论文不是即用服务 ### 专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 依据身份：外部报告结果；状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：9模型；表格636题/R516题，零样本，答案格与执行结果评分；非本产品整包测试。 适用限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 ### 定价计算和保障映射可构成完整候选交付，但扩大到发布费率前需本产品回放和新经验校准；不把通用精算题成绩或准备金方法改名为定价成功。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 定位：What is lifelib / What for；basiclife模型库；关系：partial 支持：lifelib提供寿险模型方法入口；INS-ActBench表格/R实作为专业执行的相邻证据，未核得本产品全链定价试次。 限制：README用途声明与代码入口，不是AI实测或任何法域监管适用性结论。 核查：2026-10-20；来源状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：lifelib提供寿险模型方法入口；INS-ActBench表格/R实作为专业执行的相邻证据，未核得本产品全链定价试次。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：采用建议是编辑推断；最低接收试验为：选一固定产品由独立模型复算基准保费，注入漏保障、退保变化及费用冲击，并检查分层利润。 ## 情境变化 ### 寿险定价与利润测试 输入变化：死亡退保、保额、逐期费用及折现 判断变化：运行逐期模型并交付利润压力 验收变化：逐期概率、给付与费用独立复算 ### 产险频度强度定价 输入变化：暴露、频度强度及大赔通胀 判断变化：需要另建适配费率模型，寿险代码仅邻近 验收变化：分层损失成本、费用与尾部压力 研究前沿：精算LLM已经过表格和R实作评估，公开寿险模型可供重放；真实产品保障映射、长期利润与新产品尾部仍无此处直接成绩。 下一项验证：选一固定产品由独立模型复算基准保费，注入漏保障、退保变化及费用冲击，并检查分层利润。 未来改判信号： - 新产品保障边界和独立费率复算均通过，才扩大产品种类 - 计算通过但费率对新经验持续偏离，须缩小定价采用范围 接收/拒收： - 保障可追溯：逐条把给付触发及费用映射到计算，测试边界 拒收：漏掉等待期或保障触发 - 保费可独立复算：寿险按逐期概率折现复算，产险按频度强度及费用复算 拒收：三角准备金被当作新业务价格 - 利润风险暴露：改变退保、费用或大赔尾部，检查结果方向和分层 拒收：基准均值盈利即称所有群体适价 失败处理：出现漏掉等待期或保障触发时拒收受影响部分；保留原输入与失败，补齐资料或改模型后重新独立核对。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：lifelib提供寿险模型方法入口；INS-ActBench表格/R实作为专业执行的相邻证据，未核得本产品全链定价试次。 寿险逐期现金流与产险频度强度模型分别验收；既有准备金实现不支持产品定价结论，法定费率适用另需固定法域核对。 验证方法：逐条把给付触发及费用映射到计算，测试边界；寿险按逐期概率折现复算，产险按频度强度及费用复算；改变退保、费用或大赔尾部，检查结果方向和分层。 ### 估计日负债与准备金评估 交付固定估计日的准备金或长期负债、不确定性及变动桥；产险Mack和寿险现金流不共享适用结论。 交付物：估计日数据与假设口径；产险准备金或寿险负债及独立复算；不确定性、尾部情景与前期估计变动桥 判断依据：工具与方法依据、有条件的编辑推断、可检查产物、外部报告结果 当前变化：可委派固定估计日的负债候选及变动解释，按产险三角或寿险逐期现金流分别独立复算。 - 保险负债估计：赔款准备金或寿险现金流可复算交付：/work-units/W-F20?version=2026-10-21.workunits.2 用于估计日负债与准备金评估：负债估计分产险Mack三角和寿险逐期现金流；INS-ActBench为精算实作邻近证据，既非准备金充足证明也不覆盖产品定价。（partial；workunits/work-unit/W-F20@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：负债估计分产险Mack三角和寿险逐期现金流；INS-ActBench为精算实作邻近证据，既非准备金充足证明也不覆盖产品定价。该应用交付估计日数据与假设口径，验收侧重核对三角累计/增量、赔付/已报、承保期间和口径。 AI工作组织：Agent按负债估计目的选择三角或逐期现金流模型，核对估计日数据，运行候选和尾部敏感性，并解释前期到本期变动；经验基础与定价由独立交付承接。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：可接收固定估计日的可复算负债候选；Mack只覆盖产险三角，寿险用逐期模型。INS-ActBench展示专业实作，未展示本机构尾部或真实准备金充分。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - chainladder固定Mack准备金实现：https://github.com/casact/chainladder-python/blob/a090275cfc74deb93ece455cc576f5d20235adcf/chainladder/methods/mack.py#L8-L162 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 公开Mack实现给出准备金及预测误差。 依据身份：工具与方法依据；状态：active - chainladder固定Mack准备金实现：https://github.com/casact/chainladder-python/blob/a090275cfc74deb93ece455cc576f5d20235adcf/chainladder/methods/mack.py#L8-L162 定位：MackChainladder、ukmotor示例、ibnr_及预测误差；关系：method 支持：公开Mack实现给出准备金及预测误差。 限制：不证明AI会选对方法、尾部假设或真实准备金充分性。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：不证明AI会选对方法、尾部假设或真实准备金充分性。 ### 可接收固定估计日的可复算负债候选；Mack只覆盖产险三角，寿险用逐期模型。INS-ActBench展示专业实作，未展示本机构尾部或真实准备金充分。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - chainladder固定Mack准备金实现：https://github.com/casact/chainladder-python/blob/a090275cfc74deb93ece455cc576f5d20235adcf/chainladder/methods/mack.py#L8-L162 定位：MackChainladder、ukmotor示例、ibnr_及预测误差；关系：adjacent 支持：产险赔款发展三角和准备金方法可检查。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：partial 支持：专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 定位：What is lifelib / What for；basiclife模型库；关系：partial 支持：寿险现金流、定价和模型测试的公开实现入口。 限制：README用途声明与代码入口，不是AI实测或任何法域监管适用性结论。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### lifelib提供寿险逐期现金流模型入口，支持长期负债候选的局部方法。 依据身份：可检查产物；状态：active - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 定位：What is lifelib / What for；basiclife模型库；关系：partial 支持：lifelib提供寿险逐期现金流模型入口，支持长期负债候选的局部方法。 限制：README用途声明与代码入口，不是AI实测或任何法域监管适用性结论。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：README用途声明与代码入口，不是AI实测或任何法域监管适用性结论。 ### INS-ActBench Table3中GPT-5.5表格均分67.7%、R输出评分71.1%；表格按答案格平均，不是整表或完整精算模型通过率。 依据身份：外部报告结果；状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：partial 支持：精算已有直接LLM表格/R代码和案例评估；答案格均分与真实整包保险模型可靠性不同。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：9模型；Practice零样本，表格636题/R516题，执行输出与0.2%相对误差；表格按答案格平均，案例改编多选。 适用限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 相关进展（本条判断）： - 精算从知识题扩大到可执行表格与R实作：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-ACT-PRACTICE 首次公开 2026-07-27 ## 情境变化 ### 产险赔款准备金 输入变化：赔款发展三角、尾部和通胀 判断变化：Mack提供可复算候选与预测误差，不负责方法适合度 验收变化：累计增量对账、独立复算、尾部及历期回看 ### 寿险长期负债 输入变化：逐期保单生存、退保、费用和折现 判断变化：改用逐期现金流，不迁移Mack结果 验收变化：逐期给付与费用、概率、折现及假设压力 研究前沿：已有表格/R实作而非只有考试知识；真实保单结构、尾部假设、产寿险模型选择和多轮经验回顾仍需新样本，当前建议整包候选加独立复算。 下一项验证：产险固定一组三角独立复算IBNR并注入累计增量错标；寿险固定一组保单核对逐期现金流、折现与退保压力；两者都解释上期到本期变化。 未来改判信号： - 新三角和不同尾部的历期回看同时通过，才扩大产险准备金采用 - 寿险新产品现金流与假设压力通过，才扩大长期负债；不能由Mack结果代替 接收/拒收： - 数据与暴露对齐：核对三角累计/增量、赔付/已报、承保期间和口径 拒收：累计数据当增量 - 计算和假设分层：独立模型或已知样例复算，再检验尾部、死亡退保和费用假设 拒收：IBNR可运行就称准备金充足 - 用途与长期反馈区分：按用途检查现金流、情景与经验偏差，不把短期拟合当长期校准 拒收：用单一历史均值覆盖新产品尾部 失败处理：出现累计数据当增量等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：INS-ActBench是精算LLM直接研究，chainladder/lifelib是确定性方法；前者按题和答案格评分，不能由其均分推整模型交付。 产险赔款发展三角与寿险长期现金流分别建模；此单元不覆盖新产品费率、资本或再保方案，也不等于个案准备金账务状态。 验证方法：核对三角累计/增量、赔付/已报、承保期间和口径；独立模型或已知样例复算，再检验尾部、死亡退保和费用假设；按用途检查现金流、情景与经验偏差，不把短期拟合当长期校准。 ### 资本压力与产品再保方案 交付毛净风险桥、聚合压力和备选结构的资本经济影响；真实条款生效及制度口径需另有证据。 交付物：毛到净损失及再保分摊可复算桥；关联和尾部情景下的资本影响与经济取舍；未覆盖风险、条款未决及方案实际状态 判断依据：外部报告结果、有条件的编辑推断 当前变化：交付保险风险聚合及备选再保结构的净现金流、压力与资本影响。 先按下列口径、数值和事实证据接收候选，再决定业务采用。 - 保险资本与再保方案：净风险、聚合压力和风险转移：/work-units/W-F26?version=2026-10-21.workunits.2 用于资本压力与产品再保方案：采用毛净现金流与压力情景的方法，并保留精算实作邻近证据；真实再保接受、尾部相关及监管资本合格未由这些来源展示。（partial；workunits/work-unit/W-F26@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：采用毛净现金流与压力情景的方法，并保留精算实作邻近证据；真实再保接受、尾部相关及监管资本合格未由这些来源展示。该应用交付毛到净损失及再保分摊可复算桥，验收侧重手工边界例核对起赔、自留、限额和恢复，匹配责任期间。 AI工作组织：Agent把条款参数接到毛净风险和压力计算，解释资本与经济取舍，并追踪实际再保接受和生效状态；状态缺口进入未决清单。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：可先接收同口径可复算的备选方案；有真实条款和确认后再检验授权内执行，不能从方法存在推资本合格或永久排除Agent操作。 当前可用性：open-implementation；公开研究或模型入口可读，未在本站安装或重放；真实数据接入、API、算力及人工接收成本未知。 - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 固定来源版本见链接；研究原型非托管产品；公开阅读；运行需取得代码依赖、模型及授权数据，论文不是即用服务 ### 专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 依据身份：外部报告结果；状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：专业精算材料改编的直接LLM任务评估。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：9模型；表格636题/R516题，零样本，答案格与执行结果评分；非本产品整包测试。 适用限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 ### 可先接收同口径可复算的备选方案；有真实条款和确认后再检验授权内执行，不能从方法存在推资本合格或永久排除Agent操作。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - lifelib固定寿险模型入口：https://github.com/lifelib-dev/lifelib/blob/b706d8bbab530cc9ef94e06600e9c9d1468d8cb1/README.rst#L16-L39 定位：What is lifelib / What for；basiclife模型库；关系：partial 支持：保险模型及金融压力工具可用于局部计算，INS-ActBench是专业实作相邻证据；未找到本任务跨条款、全聚合和真实生效的独立AI结果。 限制：README用途声明与代码入口，不是AI实测或任何法域监管适用性结论。 核查：2026-10-20；来源状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：partial 支持：保险模型及金融压力工具可用于局部计算，INS-ActBench是专业实作相邻证据；未找到本任务跨条款、全聚合和真实生效的独立AI结果。 限制：示例风险组合及市场模型；不涵盖操作、反欺诈和全部机构风险。 核查：2026-10-20；来源状态：active - INS-ActBench：精算案例、表格与R实作：https://arxiv.org/html/2607.24273v1 定位：§3.2—3.3、§4.1 Evaluation、Table3、§4.4；关系：adjacent 支持：保险模型及金融压力工具可用于局部计算，INS-ActBench是专业实作相邻证据；未找到本任务跨条款、全聚合和真实生效的独立AI结果。 限制：知识/案例经选择题改编；表格按答案格平均，不能换成整表通过率、真实准备金充足或长期精算完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：采用建议是编辑推断；最低接收试验为：用两层限额、恢复条款与相关冲击做沙盒，独立复算净赔付和资本变化，再核对一个拒绝或未确认的再保状态。 ## 情境变化 ### 风险资本压力方案 输入变化：聚合暴露、相关与尾部分布 判断变化：候选经济情景；监管口径须另核对 验收变化：压力复算、遗漏风险与口径对照 ### 产品再保险与风险转移 输入变化：保障、自留限额、恢复和对手确认 判断变化：增加条款映射与实际生效证据 验收变化：边界赔款分摊及接受/生效状态 研究前沿：公开工具能运行风险与现金流情景，专业LLM有实作评估；真实条款映射、依赖尾部和再保生效的完整AI交付仍是具体缺口。 下一项验证：用两层限额、恢复条款与相关冲击做沙盒，独立复算净赔付和资本变化，再核对一个拒绝或未确认的再保状态。 未来改判信号： - 多层条款和相关冲击的新例独立复算通过，才扩大结构复杂度 - 若真实确认、毛净桥或制度口径不一致，方案不得作为已生效资本减免 接收/拒收： - 条款改变净风险：手工边界例核对起赔、自留、限额和恢复，匹配责任期间 拒收：再保限额被重复使用 - 聚合可反驳：独立改变相关和尾部，比较分散效应及遗漏风险 拒收：独立假设隐去集中风险 - 计算与生效区分：核对报价、确认及合同状态；制度口径逐项核对来源 拒收：候选净现金流冒充已生效转移或法定合格 失败处理：出现再保限额被重复使用时拒收受影响部分；保留原输入与失败，补齐资料或改模型后重新独立核对。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：保险模型及金融压力工具可用于局部计算，INS-ActBench是专业实作相邻证据；未找到本任务跨条款、全聚合和真实生效的独立AI结果。 内部经济情景与真实风险转移分开验收；公开压力工具不支持任何法域监管资本合格，条款生效及再保接受需实际状态证据。 验证方法：手工边界例核对起赔、自留、限额和恢复，匹配责任期间；独立改变相关和尾部，比较分散效应及遗漏风险；核对报价、确认及合同状态；制度口径逐项核对来源。 ## 与工作关联的进展 ### 精算从知识题扩大到可执行表格与R实作 公开 2026-07-27 INS-ActBench把精算评估扩展到表格和R代码的执行结果，可直接检查计算产物。 支持范围：改编考试题和指定输出；不涵盖长期准备金充分性或各地监管。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-ACT-PRACTICE ### 赔案文本到精算变量已有可检查研究原型 公开 2026-06-04 研究原型把赔案文本转换成有时间与来源的精算变量，再连接分层分析；经验基础不必局限于结构化表。 支持范围：合成数据和专家量表不是实赔准确率；分层准备金示范不证明真实准备金充分或寿险适用。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-EXPERIENCE ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：2029–2031，经验数据更新、定价/负债模型和假设回顾将更多形成连续交付；精算工作更多审查跨模型一致性、长期假设与变化风险，产险和寿险仍按各自对象接收。 加速：若新险种的经验、假设诊断及完整模型持续通过，可扩大定价、负债和资本决策；再保实际状态另需条款与确认验收。 受限：若长尾样本、制度变化或关键假设未通过独立验证，当前采用限定到已复算场景，并保留不确定性；责任归属与技术可委派范围分别判断。 改判信号： - 经验偏差与假设修订记录 - 独立模型复算和尾部情景表现 - 关键结果可独立接收的比例、失败类型与真实介入成本（有定义和证据后报告） ## 进入与成长的公开能力证据 ### 基础知识与工具 先学习概率统计、经济金融、精算数学、模型与数据分析、风险管理；用电子表格或R/Python做可复算计算。中国准精算师考试科目可作知识索引，软件选择是练习建议。 身份：editorial-inference - 精算师职业资格规定及考试实施办法：https://chinajob.mohrss.gov.cn/h5/c/2023-07-20/382768.shtml 定位：实施办法第二条准精算师5科；规定第十五条职业能力；核查 2026-10-21；限制：水平评价资格、考试和证书申请分别说明；不代表所有精算助理职位的一概录用条件；不据此授予正式签署或高管任职资格。 - Actuaries：https://www.onetonline.org/link/details/15-2011.00 定位：Software Skills：Excel、Python、R；Knowledge：数学、经济会计；核查 2026-10-21；限制：美国职业职责、知识和工具参照；并非中国招工、市场或统一准入规定；本次不采用薪酬、学历比例和工具热度。 ### 可展示的入门作品 入门作品可固定一组公开或合成赔款三角，说明累计/增量和估计日，复算IBNR与不确定性，改变一个假设解释结果；寿险现金流另选模型，不能直接移用三角结果。 身份：editorial-inference - Actuaries：https://www.onetonline.org/link/details/15-2011.00 定位：Tasks：分析费率/准备金/负债，统计信息，建立预测模型；核查 2026-10-21；限制：美国职业职责、知识和工具参照；并非中国招工、市场或统一准入规定；本次不采用薪酬、学历比例和工具热度。 - 精算师职业资格规定及考试实施办法：https://chinajob.mohrss.gov.cn/h5/c/2023-07-20/382768.shtml 定位：规定第十五条：精算模型、准备金评估和专业判断；核查 2026-10-21；限制：水平评价资格、考试和证书申请分别说明；不代表所有精算助理职位的一概录用条件；不据此授予正式签署或高管任职资格。 ### 从局部工作到完整责任 初级可在已批准的方法和假设下清理数据、复算与记录差异；完整职责还包括判断方法适合度、假设与监管用途，解释不确定性及历期偏差。考试通过、证书申请和总精算师任职应分别核对。 身份：editorial-inference - 精算师职业资格规定及考试实施办法：https://chinajob.mohrss.gov.cn/h5/c/2023-07-20/382768.shtml 定位：规定第三、四、九、十五至十九条；实施办法第二条；金规〔2023〕3号；核查 2026-10-21；限制：水平评价资格、考试和证书申请分别说明；不代表所有精算助理职位的一概录用条件；不据此授予正式签署或高管任职资格。 ### 地区适用与正式准入 中国精算师是水平评价类职业资格，分准精算师与正精算师；考试报名、取得证书与具体正式任职的条件不同。2026下半年协会公告已核，但这一期报名已截止；它不提供所有精算助理岗位的学历或年限门槛。总精算师任职准入全文本轮未完整取得，页面应留待核说明。 身份：editorial-inference - 精算师职业资格规定及考试实施办法：https://chinajob.mohrss.gov.cn/h5/c/2023-07-20/382768.shtml 定位：规定第三、四、九、十五至十九条；实施办法第二条；金规〔2023〕3号；核查 2026-10-21；限制：水平评价资格、考试和证书申请分别说明；不代表所有精算助理职位的一概录用条件；不据此授予正式签署或高管任职资格。 - 2026年下半年精算师职业资格考试报名公告：https://www.e-caa.org.cn/systemNews/showNewsContent/8a7dccc1a0255f5601a0ec3f2333004f 定位：2026-10-06公告：一报名条件、二报名时间、三考试地点；核查 2026-10-21；限制：只用于这一期考试。公告报名截止2026-10-18，访问时已过截止；不把考试地点写成职业适用城市。 完整交付作品证据： - 能解释数据、经验假设与负债结果 - 有可复算模型、敏感性和假设回顾 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 金融数量与量化研究：/careers/quantitative-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 精算主要围绕保险与长期风险成本；量化研究主要围绕金融工具、市场和策略。 - 保险核保：/careers/insurance-underwriter.md?version=2026-10-21.careers.2 精算建立群体定价与风险假设；核保决定具体风险是否和如何承保。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 15-2011.00 Actuaries；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 保险经验与假设包：暴露、变量、可信度和实际预期回顾：/work-units/W-F24?version=2026-10-21.workunits.2 用于经验基础、假设与实际预期回顾：赔案文本变量已有直接LLM原型；这里只采用经验数据与可回链变量，合成样本量表不能当真实全险种假设准确率。（partial；workunits/work-unit/W-F24@2026-10-21.workunits.2） - 保险产品定价包：保障现金流、保费与利润敏感性：/work-units/W-F25?version=2026-10-21.workunits.2 用于产品定价与利润测试：采用寿险现金流定价底座和精算实作邻近研究；产险费率须另有频度强度模型，不选择Mack准备金变体。（partial；workunits/work-unit/W-F25@2026-10-21.workunits.2） - 保险负债估计：赔款准备金或寿险现金流可复算交付：/work-units/W-F20?version=2026-10-21.workunits.2 用于估计日负债与准备金评估：负债估计分产险Mack三角和寿险逐期现金流；INS-ActBench为精算实作邻近证据，既非准备金充足证明也不覆盖产品定价。（partial；workunits/work-unit/W-F20@2026-10-21.workunits.2） - 保险资本与再保方案：净风险、聚合压力和风险转移：/work-units/W-F26?version=2026-10-21.workunits.2 用于资本压力与产品再保方案：采用毛净现金流与压力情景的方法，并保留精算实作邻近证据；真实再保接受、尾部相关及监管资本合格未由这些来源展示。（partial；workunits/work-unit/W-F26@2026-10-21.workunits.2） - Actuaries：https://www.onetonline.org/link/summary/15-2011.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 - 精算师职业资格规定及考试实施办法：https://chinajob.mohrss.gov.cn/h5/c/2023-07-20/382768.shtml 国家金融监督管理总局、人力资源社会保障部；中国就业网公开；CN；2026-10-21原文核查；具体文号/技术版本见定位；核查 2026-10-21；状态 active 定位：规定第三、四、九、十五至十九条；实施办法第二条；金规〔2023〕3号 范围：职业准备及地区适用参照；不提供AI任务成绩 限制：水平评价资格、考试和证书申请分别说明；不代表所有精算助理职位的一概录用条件；不据此授予正式签署或高管任职资格。 - Actuaries：https://www.onetonline.org/link/details/15-2011.00 O*NET OnLine；US；2026-10-21原文核查；具体文号/技术版本见定位；核查 2026-10-21；状态 active 定位：Tasks / Knowledge / Software Skills 范围：职业准备及地区适用参照；不提供AI任务成绩 限制：美国职业职责、知识和工具参照；并非中国招工、市场或统一准入规定；本次不采用薪酬、学历比例和工具热度。 - 2026年下半年精算师职业资格考试报名公告：https://www.e-caa.org.cn/systemNews/showNewsContent/8a7dccc1a0255f5601a0ec3f2333004f 中国精算师协会；CN；2026-10-21原文核查；具体文号/技术版本见定位；核查 2026-10-21；状态 active 定位：2026-10-06公告：一报名条件、二报名时间、三考试地点 范围：职业准备及地区适用参照；不提供AI任务成绩 限制：只用于这一期考试。公告报名截止2026-10-18，访问时已过截止；不把考试地点写成职业适用城市。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。 --- # 金融数量与量化研究 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 用数学、统计和计算模型研究金融定价、策略或风险问题。 量化投资、定价与风险模型不是同一任务；量化开发偏工程职责，需另看岗位说明。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：量化研究、量化分析师、量化策略、量化金融、衍生品定价、Quant 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 金融数据研究 产物：时点一致的数据集、偏差及清洗记录 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。Qlib示例数据不自动具备真实研究所需质量和许可。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-01 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 ### 策略或信号研究 产物：假设、回测、样本外与成本分析 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。工具可运行不证明AI有稳定alpha或实盘可用性。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-01 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 ### 定价模型交付 产物：假设、实现、基准和敏感性 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。数值稳定不能覆盖合约语义错和模型不适合。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-02 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 ### 风险数量模型 产物：暴露、分布、压力和校准结果 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。市场模型示例不能直接覆盖信用、操作或反欺诈模型。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-02 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 ### 模型实现与研究复现 产物：可重放代码、参数和数值检查 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。复现原开发错误不构成独立验证。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-01；/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-02 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 ### 研究监测与失效识别 产物：漂移、失效条件和更新依据 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。长期经济效果和实时失效预警没有本地记录。 任务应用：/careers/quantitative-analyst#work-quantitative-analyst-delivery-03 变体：投资策略、衍生品定价与风险模型；高低频；模拟与可执行市场环境；方法研究与模型工程 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2099.01 当前范围以外： - 量化工程全部生产运维 - 独立模型验证应另设挑战视角 待补： - 需分别研究回测泄漏、定价误差和风险模型校准 - 不能统一成一个量化成功率 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 时间一致的信号研究与复现包 交付数据时点、特征、代码、成本假设及样本外回测，使研究者能反驳信号而非只看收益曲线。 交付物：时点一致的数据集、偏差及清洗记录；假设、回测、样本外与成本分析；可重放代码、参数和数值检查 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可重建时间一致金融数据并诊断复权、退市及发布滞后。 可自主探索策略、代码和反证，再交独立留出的回测包。 可将研究模型代码化并交环境、参数和数值差异。 - 量化研究：时间一致数据到可反驳回测：/work-units/W-F15?version=2026-10-21.workunits.2 用于时间一致的信号研究与复现包：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。（partial；workunits/work-unit/W-F15@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。 AI工作组织：Agent可自主生成候选、重建时点数据和调用回测器，利用反例及成本反馈修订；独立留出与全部尝试日志隔离保留，不能对测试集无限搜索后报一次成功。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 定位：Running backtest；exchange_kwargs与cost分别输出；关系：adjacent 支持：可检查回测配置、仓位和成本分析路径。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - InvestorBench：单资产历史决策Agent：https://aclanthology.org/2025.acl-long.126.pdf 定位：§3—4、AppendixF/G与Limitations；关系：partial 支持：在固定历史市场环境比较Agent决策与基线。 限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### 已有Agent在单资产历史市场中完成研究决策回放和基线比较，不能外推当前可交易alpha。 依据身份：外部报告结果；状态：active - InvestorBench：单资产历史决策Agent：https://aclanthology.org/2025.acl-long.126.pdf 定位：§3—4、AppendixF/G与Limitations；关系：partial 支持：已有Agent在单资产历史市场中完成研究决策回放和基线比较，不能外推当前可交易alpha。 限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：论文13模型；股票/加密/ETF不同固定历史窗，warmup与test分开；不是现代交易所撮合或新留出获利。 适用限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 ## 情境变化 ### 低频信号 输入变化：日级数据和固定策略 判断变化：可研究候选并复算 验收变化：成本、复权和退市审计 研究前沿：已有旧模型/历史窗的Agent结果及基线比较；当期数据、模型知识泄漏、多重搜索和可成交成本尚需新留出验证，不能直接继承收益。 下一项验证：先重放固定基线，再故意移入未来财报、遗漏退市及漏算费用，要求诊断；只在新留出段比较候选。 未来改判信号： - 冻结新留出、登记全部搜索后仍优于合法基线并满足成本容量，才扩研究到受控执行 - 性能只在已用历史段存在，或考虑费用/退市即失效时，保留失败而不改测试口径 接收/拒收： - 无未来信息：按as-of时间重建样本，做标签和特征时间审计 拒收：用晚发布财报预测早期价格 - 样本外不被反复消耗：锁定留出并保存试验次数和选择过程 拒收：反复调参后仍叫独立样本 - 收益满足约束：独立重算持仓现金、费用和成交限制，比较基线 拒收：零费用/无成交量限制虚增收益 失败处理：出现用晚发布财报预测早期价格等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：Qlib示例数据不自动具备真实研究所需质量和许可。 工具可运行不证明AI有稳定alpha或实盘可用性。 复现原开发错误不构成独立验证。 验证方法：用可得时间回放特征，故意置入未来财报检验。 保存搜索次数，锁定留出，重算成本后收益与基线。 固定依赖与数据，独立复现基线并追踪容差和未实现部分。 ### 定价与风险数量模型 按合约或风险用途交付校准模型、数值校验和敏感性，说明适用产品与失效条件。 交付物：假设、实现、基准和敏感性；暴露、分布、压力和校准结果 判断依据：有条件的编辑推断 当前变化：可用固定合约/市场快照构造校准和定价候选。 可产出风险敞口、压力和校准限制，按风险类型分开。 - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：数值稳定不能覆盖合约语义错和模型不适合。 市场模型示例不能直接覆盖信用、操作或反欺诈模型。 验证方法：第二引擎、简化手算、收敛及合约方向逐项核对。 重算情景、关联与敞口，检查尾部及缺失风险源。 ### 模型漂移与研究失效报告 在冻结研究版本上监测输入、执行和表现，交付失效归因、停止或重研条件。 交付物：漂移、失效条件和更新依据 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可监测研究分布、成本和失效条件，提出重新验证。 - 量化研究：时间一致数据到可反驳回测：/work-units/W-F15?version=2026-10-21.workunits.2 用于模型漂移与研究失效报告：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。（partial；workunits/work-unit/W-F15@2026-10-21.workunits.2） - 独立模型挑战：概念、实现、表现与使用范围：/work-units/W-F17?version=2026-10-21.workunits.2 用于模型漂移与研究失效报告：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F17@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。 AI工作组织：Agent可自主生成候选、重建时点数据和调用回测器，利用反例及成本反馈修订；独立留出与全部尝试日志隔离保留，不能对测试集无限搜索后报一次成功。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 定位：Running backtest；exchange_kwargs与cost分别输出；关系：adjacent 支持：可检查回测配置、仓位和成本分析路径。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - InvestorBench：单资产历史决策Agent：https://aclanthology.org/2025.acl-long.126.pdf 定位：§3—4、AppendixF/G与Limitations；关系：partial 支持：在固定历史市场环境比较Agent决策与基线。 限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### 已有Agent在单资产历史市场中完成研究决策回放和基线比较，不能外推当前可交易alpha。 依据身份：外部报告结果；状态：active - InvestorBench：单资产历史决策Agent：https://aclanthology.org/2025.acl-long.126.pdf 定位：§3—4、AppendixF/G与Limitations；关系：partial 支持：已有Agent在单资产历史市场中完成研究决策回放和基线比较，不能外推当前可交易alpha。 限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：论文13模型；股票/加密/ETF不同固定历史窗，warmup与test分开；不是现代交易所撮合或新留出获利。 适用限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 ## 情境变化 研究前沿：已有旧模型/历史窗的Agent结果及基线比较；当期数据、模型知识泄漏、多重搜索和可成交成本尚需新留出验证，不能直接继承收益。 下一项验证：先重放固定基线，再故意移入未来财报、遗漏退市及漏算费用，要求诊断；只在新留出段比较候选。 未来改判信号： - 冻结新留出、登记全部搜索后仍优于合法基线并满足成本容量，才扩研究到受控执行 - 性能只在已用历史段存在，或考虑费用/退市即失效时，保留失败而不改测试口径 接收/拒收： - 无未来信息：按as-of时间重建样本，做标签和特征时间审计 拒收：用晚发布财报预测早期价格 - 样本外不被反复消耗：锁定留出并保存试验次数和选择过程 拒收：反复调参后仍叫独立样本 - 收益满足约束：独立重算持仓现金、费用和成交限制，比较基线 拒收：零费用/无成交量限制虚增收益 失败处理：出现用晚发布财报预测早期价格等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。 AI工作组织：Agent从用途和原始数据重建独立基准，按差异选择反例、压力和留出检查；即使数值一致，也继续挑战标签、用途和变更，结论映射实际使用限制。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：开源计算和基准让独立挑战可落地；尚无这类整包AI独立验证成绩，适合可追踪候选报告和专项复算。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 开源计算和基准让独立挑战可落地；尚无这类整包AI独立验证成绩，适合可追踪候选报告和专项复算。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：adjacent 支持：可检查的定价风险情景输入和运行入口。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：可以构造独立计算与反例接收，但未证实AI能同时发现概念、数据、表现和治理缺陷；所以本包要求实质发现改变使用边界。 下一项验证：给模型包植入符号错、训练泄漏、超用途和变更未登记，独立检查是否分别发现而非只重复报告。 未来改判信号： - 在预先植入的泄漏、用途和变更缺陷及未见模型中持续发现问题，可扩大独立挑战 - 与开发共用错误、只复述报告或发现不影响批准时，不能算完成验证 接收/拒收： - 独立性可核对：不同实现或依据从原始数据复现，避免照抄开发输出 拒收：与开发共用错误函数当独立验证 - 有效性不是算术：检验概念、校准、性能、适用分布和限制 拒收：回测通过即允许全部用途 - 问题改变使用：将严重发现映射限制、补救与复验 拒收：报告有发现但仍无条件批准 失败处理：出现与开发共用错误函数当独立验证等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：长期经济效果和实时失效预警没有本地记录。 验证方法：冻结历史模型，按新时段和切片检验漂移而不重调留出。 ## 与工作关联的进展 尚未建立本职业的直接进展专题；同领域背景须核对任务差异，不直接外推。 ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：2029–2031，候选、回测与反证将更频繁地在预算内连续迭代；量化研究更多管理样本外证据、搜索偏差及真实执行成本，收益仍须独立观察。 加速：若新时段、市场约束和多次尝试治理持续通过独立验收，可扩大研究与受控执行，不能只靠更多回测候选。 受限：若数据偏差、市场拥挤和成本吞噬收益，自动搜索可能只加速过拟合。 改判信号： - 独立样本外与实盘的差异 - 研究试验数量、选择规则和容量约束 - 关键结果可独立接收的比例、失败类型与真实介入成本（有定义和证据后报告） ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 有时间一致的数据、基线和样本外验证 - 能说明交易成本、约束及策略失效条件 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 精算：/careers/actuary.md?version=2026-10-21.careers.2 精算围绕保险负债、定价和风险；量化研究围绕金融工具、策略或市场模型。 - 金融模型独立验证：/careers/model-validation.md?version=2026-10-21.careers.2 量化研究开发模型；模型验证独立挑战模型与适用条件。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-2099.01 Financial Quantitative Analysts；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 量化研究：时间一致数据到可反驳回测：/work-units/W-F15?version=2026-10-21.workunits.2 用于模型漂移与研究失效报告：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。（partial；workunits/work-unit/W-F15@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 独立模型挑战：概念、实现、表现与使用范围：/work-units/W-F17?version=2026-10-21.workunits.2 用于模型漂移与研究失效报告：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F17@2026-10-21.workunits.2） - Financial Quantitative Analysts：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2099.01 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。