# 公开职业资料比较：合规与规则监督 / 金融风险分析 比较工作、要求与 AI 影响，不计算个人匹配分。个人背景由用户自己的 Agent 使用。 # 合规与规则监督 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 识别适用规则、检查业务遵守情况并推动问题纠正。 反洗钱和客户审查是金融专长；O*NET 合规职业跨行业，具体规则按地区核查。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：合规专员、合规审查、反洗钱、AML、KYC、合规管理 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 适用规则与控制映射 产物：版本、主体、业务和控制要求对应 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。本轮未核具体机构现行法律要求，不生成无依据门槛。 任务应用：/careers/compliance-officer#work-compliance-officer-delivery-01 变体：跨行业与金融专长；AML/KYC与产品行为监督；新业务审查与既有业务监测；不同法域 ### 业务合规检查 产物：事实、规则、缺口和结论条件 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。工具模板不证明控制在现实已有效运行。 任务应用：/careers/compliance-officer#work-compliance-officer-delivery-01 变体：跨行业与金融专长；AML/KYC与产品行为监督；新业务审查与既有业务监测；不同法域 ### 客户尽调与异常研判 产物：证据包、风险标识、补件与升级 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。KYC模板不等于交易监测；合成数据不是真实洗钱标签。 任务应用：/careers/compliance-officer#work-compliance-officer-delivery-02 变体：跨行业与金融专长；AML/KYC与产品行为监督；新业务审查与既有业务监测；不同法域 ### 合规调查 产物：时间线、冲突事实和调查结论 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。不可访问事实不能由语言模型补造；整包调查可靠性未测。 任务应用：/careers/compliance-officer#work-compliance-officer-delivery-02 变体：跨行业与金融专长；AML/KYC与产品行为监督；新业务审查与既有业务监测；不同法域 ### 整改与监督报告 产物：行动、检查结果、培训或上报资料 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。不同法域正式上报要求与权限须固定后另核。 任务应用：/careers/compliance-officer#work-compliance-officer-delivery-03 变体：跨行业与金融专长；AML/KYC与产品行为监督；新业务审查与既有业务监测；不同法域 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-1041.00 当前范围以外： - 不提供当前法律意见 - 执法裁决与正式对外上报权限另记录 待补： - 需固定地区规则、业务事实和漏报反例 - 规则检索不是合规结论，产品宣传不证明有效控制 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 适用规则到业务控制检查 锁定业务与法域期间，把规则映射到控制和样本检查，交付缺口及可追溯依据。 交付物：版本、主体、业务和控制要求对应；事实、规则、缺口和结论条件 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：给定法域期间，可交规则到业务流程与控制的映射。 可按已定规则检查业务事实并形成缺口与条件结论。 - 合规案例与控制：规则、事实、调查和整改：/work-units/W-F13?version=2026-10-21.workunits.2 复用事实、规则、疑点和整改候选的可核对交付；完整调查和合规结论须按本场景独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F13@2026-10-21.workunits.2） - 风险到审计证据：程序、底稿与发现闭环：/work-units/W-F11?version=2026-10-21.workunits.2 用于适用规则到业务控制检查：PCAOB方法与早期GenAI观察支持证据整理和局部分析；本审计样本充分性、独立性与正式结论要按程序验收。（partial；workunits/work-unit/W-F11@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：用于本场景的事实回链、规则条件、反证和调查/整改候选；依据是公开方法及可设计的独立验证，不继承FinGAIA的“欺诈”角色标签或新闻识别结果。 AI工作组织：Agent按固定政策组织实体证据、规则结果和竞争解释，调用授权筛查或数据查询；新证据可反转命中，真实调查或整改状态独立记录，合成样例仅校准错误检查。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：可将事实回链、规则匹配与反证整理交给Agent形成调查候选，依据是可核对的方法与资料组织。完整取证、制度适用和整改有效性必须用专属案件及真实状态独立接收。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 可依据既定规则、事实回链和可检查交易方法组织调查候选；完整取证、合规裁决及整改有效性需要专门验证。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；关系：adjacent 支持：能提供带已知模式的合成数据以设计案例正负例。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：partial 支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。 限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有合成交易与规则检查方法，可组织事实、疑点和反证的调查候选。没有直接覆盖完整取证、欺诈确认、制度适用及整改有效性的本任务AI结果；下一步用专业案件和最终状态验证。 下一项验证：固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。 未来改判信号： - 在同名实体、正常复杂交易和缺受益人新案例中同时控制误漏并保留证据，可扩案例处理 - 名单版本变化、实体误合并或把疑点当违法事实时，重审相应规则与调查结论 接收/拒收： - 规则和事实分开：检查每项结论定位条款与原文件，保留不适用情况 拒收：新闻风险直接变成违法 - 异常有反证：与正常大额/复杂关系负例比较，复核实体误匹配 拒收：同名即关联、复杂交易即洗钱 - 调查和整改闭环：核对证据取得、升级及后续控制测试，回执另列 拒收：生成报告就宣称控制有效 失败处理：出现新闻风险直接变成违法等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：PCAOB方法与早期GenAI观察支持证据整理和局部分析；本审计样本充分性、独立性与正式结论要按程序验收。 AI工作组织：Agent按主张自主选择可访问程序、数据核查和反证搜索，将真实执行证据和未取得证据分开；矛盾会改变程序或结论，整改后再测试，不把写好底稿视作取证。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：专业标准支持底稿接收方法；历史使用观察和工具不证明完整审计可委派，适合先交付可逐项检查的程序产物。 当前可用性：mixed；规范/评测是接收依据，另列代码工具为局部计算入口；Agent模型、授权数据和接入需自行准备，端到端成本未测。 - PCAOB AS1105职业证据约束：https://pcaobus.org/oversight/standards/auditing-standards/details/AS1105 页面版本见来源；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - Beancount固定代码：账户、币种与交易平衡校验：https://github.com/beancount/beancount/blob/9747213802acb733ce53acc6e963f5961f47d6cd/beancount/ops/validation.py#L194-L410 固定commit见URL；可检查代码，需自行准备依赖；未本站运行。 ### 专业标准支持底稿接收方法；历史使用观察和工具不证明完整审计可委派，适合先交付可逐项检查的程序产物。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - PCAOB AS1105职业证据约束：https://pcaobus.org/oversight/standards/auditing-standards/details/AS1105 定位：§.02—.10、.11、.29；美国PCAOB适用审计语境；关系：adjacent 支持：证据相关可靠性、主张与冲突证据的专业方法。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - PCAOB人员2024年GenAI实际调研：https://pcaobus.org/documents/generative-ai-spotlight.pdf 定位：printed pp.4—5：Current Use / Risks；封面非规则声明；关系：partial 支持：有限访谈中的资料研究、草稿和部分对账使用观察。 限制：历史有限访谈，非2026能力上限、非正式规则、非审计全流程成绩。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### 有限访谈中的资料研究、草稿和部分对账使用观察。 依据身份：外部报告结果；状态：active - PCAOB人员2024年GenAI实际调研：https://pcaobus.org/documents/generative-ai-spotlight.pdf 定位：printed pp.4—5：Current Use / Risks；封面非规则声明；关系：partial 支持：有限访谈中的资料研究、草稿和部分对账使用观察。 限制：历史有限访谈，非2026能力上限、非正式规则、非审计全流程成绩。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：PCAOB 2024年7月对若干审计机构的有限访谈；资料研究、草稿及部分对账的使用观察，无任务准确率分母。 适用限制：历史有限访谈，非2026能力上限、非正式规则、非审计全流程成绩。 ## 情境变化 研究前沿：可见使用观察与确定性核对方法，但未取得整项AI审计的充分适当证据、独立取证与整改复验成绩；当前产物按审计主张逐项接收。 下一项验证：选一个收入截止或付款控制领域，预置伪证、抽样偏差和冲突回函，验证底稿保留反证及未决主张。 未来改判信号： - 在新总体、冲突回函和控制失效样本上，程序能改变结论并保留取证链，可扩大程序包 - 若摘要冒充原件、正常样本被外推总体或整改回复代复验，缩回相应结论 接收/拒收： - 程序回应主张：从风险追到程序与样本，检查完整性和可靠性 拒收：只有公司提供摘要而无原件 - 推断不越样本：核对总体边界、抽样方法、例外及反证 拒收：若干正常样本即断言全部无错 - 发现到整改闭环：复验原始问题与后续期间控制，不以回复代修复 拒收：管理层承诺整改即标完成 失败处理：出现只有公司提供摘要而无原件等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：本轮未核具体机构现行法律要求，不生成无依据门槛。 工具模板不证明控制在现实已有效运行。 验证方法：原文版本、适用主体、例外和控制证据逐条核对。 加入规则不适用和证据矛盾负例，检查结论范围。 ### 客户尽调、异常及合规调查案卷 围绕主体、关系和异常事实形成案卷，保留命中、冲突、解释与升级依据；KYC模板不等于交易监测实测。 交付物：证据包、风险标识、补件与升级；时间线、冲突事实和调查结论 判断依据：有条件的编辑推断、工具与方法依据 当前变化：可组织客户实体、受益人和异常资料，列命中与补件。 可交调查时间线、相反解释和需要真实取证的事项。 - 合规案例与控制：规则、事实、调查和整改：/work-units/W-F13?version=2026-10-21.workunits.2 复用事实、规则、疑点和整改候选的可核对交付；完整调查和合规结论须按本场景独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F13@2026-10-21.workunits.2） - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于客户尽调、异常及合规调查案卷：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：用于本场景的事实回链、规则条件、反证和调查/整改候选；依据是公开方法及可设计的独立验证，不继承FinGAIA的“欺诈”角色标签或新闻识别结果。 AI工作组织：Agent按固定政策组织实体证据、规则结果和竞争解释，调用授权筛查或数据查询；新证据可反转命中，真实调查或整改状态独立记录，合成样例仅校准错误检查。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：可将事实回链、规则匹配与反证整理交给Agent形成调查候选，依据是可核对的方法与资料组织。完整取证、制度适用和整改有效性必须用专属案件及真实状态独立接收。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 可依据既定规则、事实回链和可检查交易方法组织调查候选；完整取证、合规裁决及整改有效性需要专门验证。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；关系：adjacent 支持：能提供带已知模式的合成数据以设计案例正负例。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：partial 支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。 限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### 客户实体、规则结果、命中和升级包参考。 依据身份：工具与方法依据；状态：active - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：method 支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。 限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。 ## 情境变化 ### KYC资料检查 输入变化：实体证件和受益人链 判断变化：可尝试资料与条件匹配候选 验收变化：核实实体同一性和缺页 ### 异常交易/合规调查 输入变化：时序与关系证据 判断变化：输出竞争解释与调查计划，追踪真实取证 验收变化：不能把合成标签当现实犯罪结论 研究前沿：已有合成交易与规则检查方法，可组织事实、疑点和反证的调查候选。没有直接覆盖完整取证、欺诈确认、制度适用及整改有效性的本任务AI结果；下一步用专业案件和最终状态验证。 下一项验证：固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。 未来改判信号： - 在同名实体、正常复杂交易和缺受益人新案例中同时控制误漏并保留证据，可扩案例处理 - 名单版本变化、实体误合并或把疑点当违法事实时，重审相应规则与调查结论 接收/拒收： - 规则和事实分开：检查每项结论定位条款与原文件，保留不适用情况 拒收：新闻风险直接变成违法 - 异常有反证：与正常大额/复杂关系负例比较，复核实体误匹配 拒收：同名即关联、复杂交易即洗钱 - 调查和整改闭环：核对证据取得、升级及后续控制测试，回执另列 拒收：生成报告就宣称控制有效 失败处理：出现新闻风险直接变成违法等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。 AI工作组织：AI在同一问题下检索、计算、反证与修订；人集中判断重要性和决策使用范围。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 当前可用性：mixed；可读固定版本代码说明及报告产物；报告PDF不是运行工具，本专业整包任务尚未安装或重放，数据接口、API及人时成本未知。 - FinRobot固定项目与安装说明：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/tree/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45 commit 2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45；开放项目说明；模型、数据、依赖需自行准备，未验证本专业任务可一键执行。 - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 固定commit见URL；公开读取，执行需自行配置依赖与合法数据/模型接口；成本未知 ### 已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 定位：report/NVDA_report.pdf；同commit README的V0安装入口；关系：adjacent 支持：局部工具/产物配合本任务明确可检查结果，构成试用推理依据。 限制：无同输入整包AI运行记录，不推一般完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：123题统一搜索/网页/Python配置的外部Agent研究。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：专家问题、原始披露与工具配置的研究任务证据。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站旧参考答案与校准控制不是新增模型试次；人工耗时、API成本和成功率未知。 ## 情境变化 研究前沿：FinFIRST已把可追踪证据和答案同时计分；Finance Agent有SEC工具研究。前者例子仍须审查地域口径，后者题目结果不覆盖整篇投资备忘录。 下一项验证：同一问题资料包加入重述、相反证据和过期事实，检查引用是否支持每项结论及如何改判。 未来改判信号： - 新披露、重述和反证到来时，关键主张能持续正确更新并保留出处，才扩研究范围 - 引用支持主题却不支持数值，或实体期间/地域错配出现时，拒收相应研究结论 接收/拒收： - 关键主张有直接支持：打开原文定位，核对日期、口径和实际表达 拒收：引用只提到主题，却不支持增长或估值结论。 - 计算和情景可复算：保存公式、输入、单位和假设，独立重算关键项 拒收：把管理层目标当已实现业绩，或把情景当预测事实。 - 相反证据影响结论：核查主要反证与资料缺口，说明何种事实会改判 拒收：只收集支持最初观点的资料，隐藏重要重述。 失败处理：关键资料缺失就缩窄结论、列补数路径；来源互相冲突时并列冲突，不能编造一致结论。 本站记录：本站未测该研究备忘录在真实决策中的质量或收益。 尚未覆盖：KYC模板不等于交易监测；合成数据不是真实洗钱标签。 不可访问事实不能由语言模型补造；整包调查可靠性未测。 验证方法：核实实体同一性、证件与名单版本，检测同名误匹配。 每一事实标来源，疑点与违法判定分开，检查缺失资料是否改判。 ### 整改验证与监督报告 按已确认缺陷跟踪整改、证据和重测结果，交付未关闭风险及监督报告。 交付物：行动、检查结果、培训或上报资料 判断依据：有条件的编辑推断 当前变化：可追踪整改、培训或上报候选和真实接收状态。 - 合规案例与控制：规则、事实、调查和整改：/work-units/W-F13?version=2026-10-21.workunits.2 复用事实、规则、疑点和整改候选的可核对交付；完整调查和合规结论须按本场景独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F13@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：用于本场景的事实回链、规则条件、反证和调查/整改候选；依据是公开方法及可设计的独立验证，不继承FinGAIA的“欺诈”角色标签或新闻识别结果。 AI工作组织：Agent按固定政策组织实体证据、规则结果和竞争解释，调用授权筛查或数据查询；新证据可反转命中，真实调查或整改状态独立记录，合成样例仅校准错误检查。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：可将事实回链、规则匹配与反证整理交给Agent形成调查候选，依据是可核对的方法与资料组织。完整取证、制度适用和整改有效性必须用专属案件及真实状态独立接收。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 可依据既定规则、事实回链和可检查交易方法组织调查候选；完整取证、合规裁决及整改有效性需要专门验证。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md 定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；关系：adjacent 支持：能提供带已知模式的合成数据以设计案例正负例。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md 定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：partial 支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。 限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有合成交易与规则检查方法，可组织事实、疑点和反证的调查候选。没有直接覆盖完整取证、欺诈确认、制度适用及整改有效性的本任务AI结果；下一步用专业案件和最终状态验证。 下一项验证：固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。 未来改判信号： - 在同名实体、正常复杂交易和缺受益人新案例中同时控制误漏并保留证据，可扩案例处理 - 名单版本变化、实体误合并或把疑点当违法事实时，重审相应规则与调查结论 接收/拒收： - 规则和事实分开：检查每项结论定位条款与原文件，保留不适用情况 拒收：新闻风险直接变成违法 - 异常有反证：与正常大额/复杂关系负例比较，复核实体误匹配 拒收：同名即关联、复杂交易即洗钱 - 调查和整改闭环：核对证据取得、升级及后续控制测试，回执另列 拒收：生成报告就宣称控制有效 失败处理：出现新闻风险直接变成违法等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：不同法域正式上报要求与权限须固定后另核。 验证方法：复验后续控制及提交回执，不以写报告代整改。 ## 与工作关联的进展 尚未建立本职业的直接进展专题；同领域背景须核对任务差异，不直接外推。 ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：规则检索和初步筛查更自动化，适用性、调查质量与整改验证更重要。 加速：若规则版本与业务流程可可靠对齐，自动化可及时提示规则变化影响。 受限：若文本歧义、隐私和误报限制明显，自动筛查仍需高质量裁决。 改判信号： - 规则变化到控制更新的时延 - 盲测中的误报、漏报与调查返工 ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 有规则到业务控制的映射 - 能提供事实调查、异常升级和整改证据 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 审计方向：/careers/auditor.md?version=2026-10-21.careers.2 合规持续指导和监测规则遵守；审计独立评价控制和证据。 - 金融风险分析：/careers/financial-risk-specialist.md?version=2026-10-21.careers.2 风险大小与是否合法合规不是同一判断，二者应交叉核查。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-1041.00 Compliance Officers；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 合规案例与控制：规则、事实、调查和整改：/work-units/W-F13?version=2026-10-21.workunits.2 复用事实、规则、疑点和整改候选的可核对交付；完整调查和合规结论须按本场景独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F13@2026-10-21.workunits.2） - 风险到审计证据：程序、底稿与发现闭环：/work-units/W-F11?version=2026-10-21.workunits.2 用于适用规则到业务控制检查：PCAOB方法与早期GenAI观察支持证据整理和局部分析；本审计样本充分性、独立性与正式结论要按程序验收。（partial；workunits/work-unit/W-F11@2026-10-21.workunits.2） - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于客户尽调、异常及合规调查案卷：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - Compliance Officers：https://www.onetonline.org/link/summary/13-1041.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。 --- # 金融风险分析 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 识别、度量和解释金融活动中的风险，支持限额、压力与应对安排。 风控可以是信用、市场、操作或反欺诈等不同工作；本记录是金融风险分析锚点。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：金融风险、风险分析师、市场风险、信用风险、风控、风险管理 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 风险敞口识别 产物：风险对象、数据覆盖和度量口径 内容覆盖：partial；已有具体交付、候选方法及验收，但专业场景或实际执行证据仍部分缺失：公开定价模型只覆盖部分风险类型，操作风险需另补。 任务应用：/careers/financial-risk-specialist#work-financial-risk-specialist-delivery-01 变体：信用、市场、流动性和操作风险；反欺诈专长；机构整体与业务组合；常态与尾部情景 ### 风险度量与监测 产物：指标、限额、异常和模型限制 内容覆盖：partial；已有具体交付、候选方法及验收，但专业场景或实际执行证据仍部分缺失：信用、流动性与反欺诈不能继承市场模型的工具结论。 任务应用：/careers/financial-risk-specialist#work-financial-risk-specialist-delivery-01 变体：信用、市场、流动性和操作风险；反欺诈专长；机构整体与业务组合；常态与尾部情景 ### 压力与情景分析 产物：假设、传导、损失及敏感性 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。情景输出不是尾部概率或监管资本合格的证明。 任务应用：/careers/financial-risk-specialist#work-financial-risk-specialist-delivery-01 变体：信用、市场、流动性和操作风险；反欺诈专长；机构整体与业务组合；常态与尾部情景 ### 风险应对方案 产物：控制、缓释、资本或流动性选择 内容覆盖：partial；已有具体交付、候选方法及验收，但专业场景或实际执行证据仍部分缺失：实际控制有效性和组织风险容忍需用途专门验证。 任务应用：/careers/financial-risk-specialist#work-financial-risk-specialist-delivery-02 变体：信用、市场、流动性和操作风险；反欺诈专长；机构整体与业务组合；常态与尾部情景 ### 风险报告与事件复盘 产物：决策影响、失效与改进证据 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。报告可追溯不等于风险已被降低。 任务应用：/careers/financial-risk-specialist#work-financial-risk-specialist-delivery-01 变体：信用、市场、流动性和操作风险；反欺诈专长；机构整体与业务组合；常态与尾部情景 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2054.00 当前范围以外： - 所有风险专长全部深研 - 独立验证与合规规则监督另有不同验收 待补： - 需按风险类型补样本、关联和极端条件 - 数学求解正确不能代表风险分布可靠 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 敞口监测、压力与风险报告 以同一风险口径联结暴露、模型和情景，交付风险变化、限额预警及事件复盘证据。 交付物：风险对象、数据覆盖和度量口径；指标、限额、异常和模型限制；假设、传导、损失及敏感性；决策影响、失效与改进证据 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可整理组合、业务、风险来源和缺失敞口并标明口径。 可重算指标和限额，交异常及模型限制。 可把固定压力假设传到组合并交损失和敏感性。 可将事件、限额突破和模型失效写成复盘与报告。 - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于敞口监测、压力与风险报告：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - 独立模型挑战：概念、实现、表现与使用范围：/work-units/W-F17?version=2026-10-21.workunits.2 用于敞口监测、压力与风险报告：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F17@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数2014-03-01至2024-03-01最大回撤。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Appendix A Fig8；关系：partial 支持：历史回撤的资料获取与数值计算的局部评估参照。 限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制，不把分类分数当本任务成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：FinGAIA v1零样本网页/附件原环境；论文角色分类需对照Appendix A实际样例；正文与附表口径有差异，不使用该标签分数为本专业成功率。 适用限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制，不把分类分数当本任务成功率。 相关进展（本条判断）： - FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS 首次公开 2025-07-23 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。 AI工作组织：AI在同一问题下检索、计算、反证与修订；人集中判断重要性和决策使用范围。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 当前可用性：mixed；可读固定版本代码说明及报告产物；报告PDF不是运行工具，本专业整包任务尚未安装或重放，数据接口、API及人时成本未知。 - FinRobot固定项目与安装说明：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/tree/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45 commit 2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45；开放项目说明；模型、数据、依赖需自行准备，未验证本专业任务可一键执行。 - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 固定commit见URL；公开读取，执行需自行配置依赖与合法数据/模型接口；成本未知 ### 已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 定位：report/NVDA_report.pdf；同commit README的V0安装入口；关系：adjacent 支持：局部工具/产物配合本任务明确可检查结果，构成试用推理依据。 限制：无同输入整包AI运行记录，不推一般完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：123题统一搜索/网页/Python配置的外部Agent研究。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：专家问题、原始披露与工具配置的研究任务证据。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站旧参考答案与校准控制不是新增模型试次；人工耗时、API成本和成功率未知。 ## 情境变化 研究前沿：FinFIRST已把可追踪证据和答案同时计分；Finance Agent有SEC工具研究。前者例子仍须审查地域口径，后者题目结果不覆盖整篇投资备忘录。 下一项验证：同一问题资料包加入重述、相反证据和过期事实，检查引用是否支持每项结论及如何改判。 未来改判信号： - 新披露、重述和反证到来时，关键主张能持续正确更新并保留出处，才扩研究范围 - 引用支持主题却不支持数值，或实体期间/地域错配出现时，拒收相应研究结论 接收/拒收： - 关键主张有直接支持：打开原文定位，核对日期、口径和实际表达 拒收：引用只提到主题，却不支持增长或估值结论。 - 计算和情景可复算：保存公式、输入、单位和假设，独立重算关键项 拒收：把管理层目标当已实现业绩，或把情景当预测事实。 - 相反证据影响结论：核查主要反证与资料缺口，说明何种事实会改判 拒收：只收集支持最初观点的资料，隐藏重要重述。 失败处理：关键资料缺失就缩窄结论、列补数路径；来源互相冲突时并列冲突，不能编造一致结论。 本站记录：本站未测该研究备忘录在真实决策中的质量或收益。 应用范围：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。 AI工作组织：Agent从用途和原始数据重建独立基准，按差异选择反例、压力和留出检查；即使数值一致，也继续挑战标签、用途和变更，结论映射实际使用限制。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：开源计算和基准让独立挑战可落地；尚无这类整包AI独立验证成绩，适合可追踪候选报告和专项复算。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 开源计算和基准让独立挑战可落地；尚无这类整包AI独立验证成绩，适合可追踪候选报告和专项复算。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：adjacent 支持：可检查的定价风险情景输入和运行入口。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：可以构造独立计算与反例接收，但未证实AI能同时发现概念、数据、表现和治理缺陷；所以本包要求实质发现改变使用边界。 下一项验证：给模型包植入符号错、训练泄漏、超用途和变更未登记，独立检查是否分别发现而非只重复报告。 未来改判信号： - 在预先植入的泄漏、用途和变更缺陷及未见模型中持续发现问题，可扩大独立挑战 - 与开发共用错误、只复述报告或发现不影响批准时，不能算完成验证 接收/拒收： - 独立性可核对：不同实现或依据从原始数据复现，避免照抄开发输出 拒收：与开发共用错误函数当独立验证 - 有效性不是算术：检验概念、校准、性能、适用分布和限制 拒收：回测通过即允许全部用途 - 问题改变使用：将严重发现映射限制、补救与复验 拒收：报告有发现但仍无条件批准 失败处理：出现与开发共用错误函数当独立验证等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：公开定价模型只覆盖部分风险类型，操作风险需另补。 信用、流动性与反欺诈不能继承市场模型的工具结论。 情景输出不是尾部概率或监管资本合格的证明。 报告可追溯不等于风险已被降低。 验证方法：风险对象到数据逐项核对，加入表外、关联和重复暴露。 第二方法比较数值、数据覆盖和分布/校准，不只检查报告格式。 检查非线性、关联、缺失因子和尾部解释，保留不适用情景。 从新事实核对何项判断改变、措施效果及未解决残余。 ### 风险应对与残余敞口方案 对限额调整、对冲或资产负债方案比较成本、净风险和实施条件；数值改善与现实可执行性分别检查。 交付物：控制、缓释、资本或流动性选择 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可形成缓释、限额、资本和流动性候选方案。 - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于风险应对与残余敞口方案：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数2014-03-01至2024-03-01最大回撤。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Appendix A Fig8；关系：partial 支持：历史回撤的资料获取与数值计算的局部评估参照。 限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制，不把分类分数当本任务成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：FinGAIA v1零样本网页/附件原环境；论文角色分类需对照Appendix A实际样例；正文与附表口径有差异，不使用该标签分数为本专业成功率。 适用限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制，不把分类分数当本任务成功率。 相关进展（本条判断）： - FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS 首次公开 2025-07-23 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。 AI工作组织：Agent用同一价值日现金状态组织预测、融资/套保备选与指令，运行额度和幂等校验，按实际回报修订计划；接口断连先读回状态，不盲目重发。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：adjacent 支持：可检查的定价风险情景输入和运行入口。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Intuit官方企业Agent产品发布：https://investors.intuit.com/news-events/press-releases/detail/1260/intuit-launches-new-agentic-ai-experiences-and-financial-management-capabilities-for-intuit-enterprise-suite-to-drive-mid-market-business-growth 定位：Finance Agent / Payments Agent；关系：adjacent 支持：Intuit的Payments Agent声明涉及收款预测、发票及提醒；不等于执行企业资金付款。 限制：收款沟通与银行调拨/融资套保不同；不迁移节时或到账数字。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有收款提醒/预测产品，资金方案仍须对账户价值日和真实可用现金验收；真实调拨、融资成交和套保闭环需沙盒与银行状态补证。 下一项验证：冻结账户日历、加入受限款、跨时区入账和重复支付，在沙盒检查缺口及状态闭环。 未来改判信号： - 价值日、限额和多币种预测能对上实际到账，重复/失败指令可恢复后扩付款自动化 - 出现未到账先记可用、受限款重复使用或银行状态未知时，阻断相应资金动作 接收/拒收： - 时间与资金守恒：按账户币种和价值日独立复算余额，排除受限资金 拒收：到账前现金重复可用 - 风险和成本一致：复核债务契约、费用、到期和套保敞口 拒收：套保方向增加净风险 - 指令实际状态可确认：在沙盒验证限额、幂等、回单和失败恢复，不以创建指令当到账 拒收：重复付款或仅发出未确认 失败处理：出现到账前现金重复可用等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：实际控制有效性和组织风险容忍需用途专门验证。 验证方法：比较限制、对冲残余风险和执行成本，检查方案是否增加其他风险。 ## 与工作关联的进展 ### FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题 公开 2025-07-23 金融角色标签下的公开例包含财报取数、新闻识别、回撤计算和基金持仓查找；不能仅按标签当作专业决策测试。 支持范围：旧网页/附件配置；实际样例与角色名存在差距，正文与附表口径不一致，不作为本业务专业成功率。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：风险报告和计算准备更自动化，情景设计、尾部风险与实际控制更突出。 加速：若代理能及时整合敞口并可靠推演多风险联动，风险监控可更连续。 受限：若历史数据不足以反映新风险，模型自动化不能消除尾部不确定性。 改判信号： - 极端事件与模型估计差异 - 预警后的行动和实际风险变化 ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 有明确敞口、假设和压力情景的分析 - 能解释模型限制与实际控制措施 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 信贷分析：/careers/credit-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 信贷分析常针对借款人，风险分析可覆盖组合、产品与整体制度。 - 合规与规则监督：/careers/compliance-officer.md?version=2026-10-21.careers.2 风险分析评估不确定损失；合规关注活动是否符合适用要求。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-2054.00 Financial Risk Specialists；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于敞口监测、压力与风险报告：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - 独立模型挑战：概念、实现、表现与使用范围：/work-units/W-F17?version=2026-10-21.workunits.2 用于敞口监测、压力与风险报告：采用实现复核、独立比较和反事实测试方法；未取得完整模型治理的直接AI成绩，不能把被验模型自测当独立验证。（partial；workunits/work-unit/W-F17@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于风险应对与残余敞口方案：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） - Financial Risk Specialists：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2054.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。