# 公开职业资料比较：个人财富与财务顾问 / 投资与证券研究 比较工作、要求与 AI 影响，不计算个人匹配分。个人背景由用户自己的 Agent 使用。 # 个人财富与财务顾问 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 理解客户目标与约束，解释金融选择并持续检查计划。 这里是公开职业资料，不提供个人投资建议；销售、顾问与受托责任及资格按地域分别核对。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：财富管理、理财经理、投资顾问、财务规划师、金融产品服务 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 客户目标与财务事实 产物：资产负债、现金流、期限、风险承受与缺口 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。事实问卷完整不代表已正确理解偏好或适合度。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 综合计划 产物：退休、教育、保障或传承目标的情景方案 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。旧退休代码是方法参考，不证明当前Agent或长期计划效果。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 产品与配置解释 产物：风险、费用、适合条件和备选比较 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。定价风险计算仅局部迁移，产品适合度与法域责任需单核。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 计划实施支持 产物：资料、执行事项与授权边界 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。尚未验证客户交易和产品办理系统的实际闭环。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-02 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 持续服务与调整 产物：目标变化、再平衡理由及计划达成监测 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。长期收益和目标达成不由短期计划质量替代。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-02 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2052.00 当前范围以外： - 本盘点不提供个人投资建议 - 不将销售权限、受托义务与技术能力混为同一限制 待补： - 需真实约束、沟通理解和长期目标反馈 - 组合计算正确不代表客户适合或长期收益 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 客户目标与综合财富计划 用客户资产负债、现金流、约束及目标形成情景计划和产品解释，给出费用、缺口和不适配情形。 交付物：资产负债、现金流、期限、风险承受与缺口；退休、教育、保障或传承目标的情景方案；风险、费用、适合条件和备选比较 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可整理客户资产负债、现金流、期限与目标冲突。 可交退休、教育、保障目标的可复算情景计划。 可解释配置与产品风险、费用、限制和备选。 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：仅将基金排名及持仓检索迁移到本项工作的资料/计算环节；财富配置与客户目标尚无此基准的直接整包证据，当前委派建议按本场景输入与验收作方法推断。 AI工作组织：Agent在同一目标约束下搜索计划和不利情景，用计算反馈暴露期限费用冲突，再生成可解释方案和跟踪事项；客户目标或条款变化时回修，不把高期望收益当默认最优。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：对给定目标形成可复算财富计划是方法驱动的条件建议。基金排序/持仓检索只支持资料层；客户约束、适当性、配置取舍与持续调整不能从角色名称继承。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 客户目标和约束明确时，可委派现金流、费用及配置情景候选；适当性、权衡和持续执行效果须独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 定位：README历史参考声明；同commit js/cFIREsimOpen.js；关系：adjacent 支持：历史退休计算工具提供局部方法，结合固定目标和独立现金流验收形成采用假设。 限制：仓库明确只是旧参考，当前同名服务闭源；未复放，不将旧代码与当前服务成绩互换。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。它不验证客户适当性、资产配置优化或长期财富计划。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索的局部评估参照。 限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明客户适当性、资产配置优化或长期财富计划，不把分类分数当本任务成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：FinGAIA v1零样本网页/附件原环境；论文角色分类需对照Appendix A实际样例；正文与附表口径有差异，不使用该标签分数为本专业成功率。 适用限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明客户适当性、资产配置优化或长期财富计划，不把分类分数当本任务成功率。 相关进展（本条判断）： - FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS 首次公开 2025-07-23 ## 情境变化 研究前沿：公开Agent评估已包含基金排序和持仓查找，但这个配置角色例不是投资组合优化。可复算费用、情景和现金流方法可组织财富计划候选，客户目标和执行效果仍须单独验证。 下一项验证：用脱敏家庭资料植入流动性需求、费用和收入中断，核对方案冲突、负面情景及客户理解；随后跟踪实际实施。 未来改判信号： - 新客户约束、费用和收入中断都能被正确处理且客户理解关键取舍，再扩大规划与实施 - 计划用高期望收益掩盖必需流动性、产品条款过期或客户误解时，退回方案修订 接收/拒收： - 计划不偷换目标：核对期限、流动性、负债和可承受损失，展示冲突 拒收：靠增加风险弥补必需现金 - 现金流和费用可复算：独立算通胀、费用、税情景和不利路径 拒收：只展示均值收益 - 解释与持续服务有效：客户能说明关键取舍，变化后更新计划并跟踪实施状态 拒收：生成报告即称客户目标实现 失败处理：出现靠增加风险弥补必需现金等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：事实问卷完整不代表已正确理解偏好或适合度。 旧退休代码是方法参考，不证明当前Agent或长期计划效果。 定价风险计算仅局部迁移，产品适合度与法域责任需单核。 验证方法：回查原始资料并让客户确认缺件、流动性和损失承受。 独立算通胀、费用、收入中断与顺序风险，不仅展示均值。 核对产品原始条款、客户期限及流动性，检查不能赎回的反例。 ### 计划实施与持续调整 按客户授权跟踪行动、账户和目标变化，交付实施状态、偏离及再平衡建议；建议、下单与成交状态分别确认。 交付物：资料、执行事项与授权边界；目标变化、再平衡理由及计划达成监测 判断依据：有条件的编辑推断 当前变化：可形成实施事项和授权状态，符合接口条件时再验证操作。 可根据目标、事实和市场变化提出再平衡与计划修订。 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于计划实施与持续调整：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：仅将基金排名及持仓检索迁移到本项工作的资料/计算环节；财富配置与客户目标尚无此基准的直接整包证据，当前委派建议按本场景输入与验收作方法推断。 AI工作组织：Agent在同一目标约束下搜索计划和不利情景，用计算反馈暴露期限费用冲突，再生成可解释方案和跟踪事项；客户目标或条款变化时回修，不把高期望收益当默认最优。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：对给定目标形成可复算财富计划是方法驱动的条件建议。基金排序/持仓检索只支持资料层；客户约束、适当性、配置取舍与持续调整不能从角色名称继承。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 客户目标和约束明确时，可委派现金流、费用及配置情景候选；适当性、权衡和持续执行效果须独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 定位：README历史参考声明；同commit js/cFIREsimOpen.js；关系：adjacent 支持：历史退休计算工具提供局部方法，结合固定目标和独立现金流验收形成采用假设。 限制：仓库明确只是旧参考，当前同名服务闭源；未复放，不将旧代码与当前服务成绩互换。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。它不验证客户适当性、资产配置优化或长期财富计划。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：公开Agent评估已包含基金排序和持仓查找，但这个配置角色例不是投资组合优化。可复算费用、情景和现金流方法可组织财富计划候选，客户目标和执行效果仍须单独验证。 下一项验证：用脱敏家庭资料植入流动性需求、费用和收入中断，核对方案冲突、负面情景及客户理解；随后跟踪实际实施。 未来改判信号： - 新客户约束、费用和收入中断都能被正确处理且客户理解关键取舍，再扩大规划与实施 - 计划用高期望收益掩盖必需流动性、产品条款过期或客户误解时，退回方案修订 接收/拒收： - 计划不偷换目标：核对期限、流动性、负债和可承受损失，展示冲突 拒收：靠增加风险弥补必需现金 - 现金流和费用可复算：独立算通胀、费用、税情景和不利路径 拒收：只展示均值收益 - 解释与持续服务有效：客户能说明关键取舍，变化后更新计划并跟踪实施状态 拒收：生成报告即称客户目标实现 失败处理：出现靠增加风险弥补必需现金等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。 AI工作组织：Agent用同一价值日现金状态组织预测、融资/套保备选与指令，运行额度和幂等校验，按实际回报修订计划；接口断连先读回状态，不盲目重发。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：adjacent 支持：可检查的定价风险情景输入和运行入口。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Intuit官方企业Agent产品发布：https://investors.intuit.com/news-events/press-releases/detail/1260/intuit-launches-new-agentic-ai-experiences-and-financial-management-capabilities-for-intuit-enterprise-suite-to-drive-mid-market-business-growth 定位：Finance Agent / Payments Agent；关系：adjacent 支持：Intuit的Payments Agent声明涉及收款预测、发票及提醒；不等于执行企业资金付款。 限制：收款沟通与银行调拨/融资套保不同；不迁移节时或到账数字。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有收款提醒/预测产品，资金方案仍须对账户价值日和真实可用现金验收；真实调拨、融资成交和套保闭环需沙盒与银行状态补证。 下一项验证：冻结账户日历、加入受限款、跨时区入账和重复支付，在沙盒检查缺口及状态闭环。 未来改判信号： - 价值日、限额和多币种预测能对上实际到账，重复/失败指令可恢复后扩付款自动化 - 出现未到账先记可用、受限款重复使用或银行状态未知时，阻断相应资金动作 接收/拒收： - 时间与资金守恒：按账户币种和价值日独立复算余额，排除受限资金 拒收：到账前现金重复可用 - 风险和成本一致：复核债务契约、费用、到期和套保敞口 拒收：套保方向增加净风险 - 指令实际状态可确认：在沙盒验证限额、幂等、回单和失败恢复，不以创建指令当到账 拒收：重复付款或仅发出未确认 失败处理：出现到账前现金重复可用等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：尚未验证客户交易和产品办理系统的实际闭环。 长期收益和目标达成不由短期计划质量替代。 验证方法：逐项核对授权、真实提交/回执和未完成事项，不能用清单代完成。 保存原计划、检查调整理由及客户理解，跟踪目标和实际实施。 ## 与工作关联的进展 ### FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题 公开 2025-07-23 金融角色标签下的公开例包含财报取数、新闻识别、回撤计算和基金持仓查找；不能仅按标签当作专业决策测试。 支持范围：旧网页/附件配置；实际样例与角色名存在差距，正文与附表口径不一致，不作为本业务专业成功率。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：资料取材、费用和现金流情景更易整合为计划候选；客户约束、配置效果和持续调整仍由专属验证决定采用范围。 加速：若客户约束、产品版本、授权和账户状态持续一致，可扩大从计划更新到实施跟踪与受控操作。 受限：若适配或条款映射未通过，限定到已核对目标和情景，保留实际交易未决；责任约定与可执行范围分别判断。 改判信号： - 客户确认的目标变化与方案调整 - 费用、风险披露错误和纠正记录 ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 能清楚解释风险、费用和适用限制 - 能保留客户目标、选择依据和后续调整记录 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 投资与证券研究：/careers/investment-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 研究员分析投资对象；财富顾问还需要理解具体客户约束、解释方案和持续服务。 - 保险核保：/careers/insurance-underwriter.md?version=2026-10-21.careers.2 顾问解释保障选择，核保评价具体风险能否和如何承保。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-2052.00 Personal Financial Advisors；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于计划实施与持续调整：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） - Personal Financial Advisors：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2052.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。 --- # 投资与证券研究 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 研究企业、证券或市场，形成带证据、风险和估值假设的投资判断。 区分研究、投资决策和受托管理权限；不提供个人买卖建议。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：证券研究、行业研究、投资分析师、固收研究、基金研究、资产管理研究、财务分析师 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 投资对象研究 产物：商业、行业、财务与竞争事实及来源 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。已有示例报告只证明产物可取，未证明研究质量或收益。 任务应用：/careers/investment-analyst#work-investment-analyst-delivery-01 变体：股票、信用债和其他证券；买方与卖方；单公司与行业；首次覆盖与持续更新 ### 盈利预测与估值 产物：联动模型、核心假设和敏感性 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。预测准确和估值假设合理需独立记录，不能用公式正确代替。 任务应用：/careers/investment-analyst#work-investment-analyst-delivery-01 变体：股票、信用债和其他证券；买方与卖方；单公司与行业；首次覆盖与持续更新 ### 投资论点与反证 产物：催化剂、风险、替代解释及结论条件 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。没有同任务一般投资判断可靠性或可实现收益结论。 任务应用：/careers/investment-analyst#work-investment-analyst-delivery-01 变体：股票、信用债和其他证券；买方与卖方；单公司与行业；首次覆盖与持续更新 ### 投资监测更新 产物：披露变化、论点修订和预测偏差 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。新闻摘要更新不等于完成投资论点修订。 任务应用：/careers/investment-analyst#work-investment-analyst-delivery-02 变体：股票、信用债和其他证券；买方与卖方；单公司与行业；首次覆盖与持续更新 ### 组合用途分析 产物：相对价值、约束与风险暴露说明 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。单公司研究不等于受托组合管理，回测也非实现收益。 任务应用：/careers/investment-analyst#work-investment-analyst-delivery-03 变体：股票、信用债和其他证券；买方与卖方；单公司与行业；首次覆盖与持续更新 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2051.00 当前范围以外： - 个人买卖建议、交易权限与受托组合管理全部责任 待补： - 需信息时点、反证和预测表现 - 研究完整性与可实现投资收益分别验证 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 公司研究、预测估值与投资论点 把公司公开资料、盈利驱动和估值联成同一投资备忘录，交付论点、反证及假设区间。 交付物：商业、行业、财务与竞争事实及来源；联动模型、核心假设和敏感性；催化剂、风险、替代解释及结论条件 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果、可检查产物 当前变化：可整合公司、行业与竞争资料，形成可核查事实及反证。 可联动预测与估值并列来源和假设敏感性。 可提出论点、催化剂和反证条件，标记推断身份。 - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于公司研究、预测估值与投资论点：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - 用途明确的估值模型：方法、参数和反证：/work-units/W-F08?version=2026-10-21.workunits.2 用于公司研究、预测估值与投资论点：采用可复算现金流估值及公开报告结构；单一公司示例不支持本对象的方法选择、商誉或专用资产参数。（partial；workunits/work-unit/W-F08@2026-10-21.workunits.2） - 财报到联动工作簿：取数、对齐口径并更新模型：/work-units/W-F01?version=2026-10-21.workunits.2 用于公司研究、预测估值与投资论点：这里确有联动财务工作簿，采用Finch工作流和整簿结果；历史工作簿配置不是本企业口径成功率。（partial；workunits/work-unit/W-F01@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。 AI工作组织：AI在同一问题下检索、计算、反证与修订；人集中判断重要性和决策使用范围。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 当前可用性：mixed；可读固定版本代码说明及报告产物；报告PDF不是运行工具，本专业整包任务尚未安装或重放，数据接口、API及人时成本未知。 - FinRobot固定项目与安装说明：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/tree/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45 commit 2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45；开放项目说明；模型、数据、依赖需自行准备，未验证本专业任务可一键执行。 - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 固定commit见URL；公开读取，执行需自行配置依赖与合法数据/模型接口；成本未知 ### 已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 定位：report/NVDA_report.pdf；同commit README的V0安装入口；关系：adjacent 支持：局部工具/产物配合本任务明确可检查结果，构成试用推理依据。 限制：无同输入整包AI运行记录，不推一般完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：123题统一搜索/网页/Python配置的外部Agent研究。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：专家问题、原始披露与工具配置的研究任务证据。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站旧参考答案与校准控制不是新增模型试次；人工耗时、API成本和成功率未知。 ### 在123题统一工具的研究配置中，作者报告可检查答案与证据的完成结果；分项高分不等于整题通过。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：在123题统一工具的研究配置中，作者报告可检查答案与证据的完成结果；分项高分不等于整题通过。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：15配置，搜索/网页/Python；单次指定运行；GLM-5.1裁判，缺失结果留在123分母；本文不转写职业成功率。 适用限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 相关进展（本条判断）： - 财务研究验收可以同时查答案与证据：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-FIRST 首次公开 2026-09-21 ### 早期SEC资料研究Agent已有有工具、题目、答案和评分的评估，而不只有报告演示。 依据身份：外部报告结果；状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：早期SEC资料研究Agent已有有工具、题目、答案和评分的评估，而不只有报告演示。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：原文537题；Google/EDGAR等工具；50公开/150申请/337私有，全部题结果与测试榜分母不同。 适用限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 ## 情境变化 研究前沿：FinFIRST已把可追踪证据和答案同时计分；Finance Agent有SEC工具研究。前者例子仍须审查地域口径，后者题目结果不覆盖整篇投资备忘录。 下一项验证：同一问题资料包加入重述、相反证据和过期事实，检查引用是否支持每项结论及如何改判。 未来改判信号： - 新披露、重述和反证到来时，关键主张能持续正确更新并保留出处，才扩研究范围 - 引用支持主题却不支持数值，或实体期间/地域错配出现时，拒收相应研究结论 接收/拒收： - 关键主张有直接支持：打开原文定位，核对日期、口径和实际表达 拒收：引用只提到主题，却不支持增长或估值结论。 - 计算和情景可复算：保存公式、输入、单位和假设，独立重算关键项 拒收：把管理层目标当已实现业绩，或把情景当预测事实。 - 相反证据影响结论：核查主要反证与资料缺口，说明何种事实会改判 拒收：只收集支持最初观点的资料，隐藏重要重述。 失败处理：关键资料缺失就缩窄结论、列补数路径；来源互相冲突时并列冲突，不能编造一致结论。 本站记录：本站未测该研究备忘录在真实决策中的质量或收益。 应用范围：采用可复算现金流估值及公开报告结构；单一公司示例不支持本对象的方法选择、商誉或专用资产参数。 AI工作组织：Agent可并行或往返比较估值方法、筛选可比与假设，用计算器重算现金流和边界；方法不适用或终值失真时应换路线或保留不可估计，而非只润色价格解释。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：资料和计算能整合为候选估值包；可查代码只支持可执行计算，方法适合度和假设仍是明确待验内容。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 资料和计算能整合为候选估值包；可查代码只支持可执行计算，方法适合度和假设仍是明确待验内容。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 定位：calculate_dcf；terminal growth/WACC与terminal FCF边界；关系：adjacent 支持：确定性DCF实现可审阅，可与Agent的资料和假设生成分开。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### 公开可取的报告产物入口。 依据身份：可检查产物；状态：active - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 定位：report/NVDA_report.pdf；同commit README的V0安装入口；关系：partial 支持：公开可取的报告产物入口。 限制：只核对产物存在及来源身份，没有复算全报告，不作为质量或收益独立验证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：只核对产物存在及来源身份，没有复算全报告，不作为质量或收益独立验证。 ## 情境变化 研究前沿：FinRobot把计算实现与研究稿相连，但本次仅抽查计算边界和报告存在；特殊资产、可比选择与估值目的仍无整包AI验证。 下一项验证：独立复算一个现金流模型，加入净债务符号错、折现率不适用和不可比样本，检查是否识别并改写结论。 未来改判信号： - 独立模型在不同价值口径和新资料中能保持桥接、方法适用和反证，可扩大估值任务 - 终值失真、权利对象混淆或可比选择被单一报价牵引时，停止给单一确定估值 接收/拒收： - 估值对象一致：核对企业/股权价值、债务现金、股份数与日期 拒收：企业价值直接除以股数 - 计算独立复算：用第二实现重算现金流和终值，检查增长与折现边界 拒收：分母接近零仍输出精确合理价格 - 可比与假设受挑战：检查同行差异和相反证据，报告参数区间 拒收：仅因结果符合报价倒推假设 失败处理：出现企业价值直接除以股数等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：用于研究中的预测、估值模型及新披露后的假设更新；联动结果需对公司事实和反证核对，不据此推投资论点正确或超额收益。 AI工作组织：代理围绕同一交付图组织读取、计算与更新；对已有复杂模型先利用真实依赖，按重算反馈修复，说明从最终模型提取。稳定确定性计算可直接运行，不要求多轮模型对话。 ## 任务级判断与证据 采用方式：限定条件下整包委派 从证据到建议：公开任务族展示了跨文件财务产物可由代理执行，同时局部修改正确不足以保证整表正确。因此可委派形成完整候选并迭代，但只有独立来源核对和实际重算支持接收；未报告现代模型对本工作簿可靠性。 当前可用性：mixed；公开数据和评估代码可获得；需另选可调用模型与表格运行环境。发布论文、可安装评价管道、目标簿能重算是不同状态。 - Finch官方评估管道：https://github.com/FinWorkBench/Finch 论文v5；运行前固定代码commit，旧论文代码在previous分支；开源评价入口；Excel预处理依赖xlwings和本机Excel，未安装运行。 - SpreadsheetBench 2：https://github.com/RUCKBReasoning/SpreadsheetBench-2 论文v1；任务/代码revision运行时锁定；输入/参考/输出需重算；图表评分需Windows Excel/WPS COM；不是现成财务产品。 ### Finch v5在172个复合workflow中分别报告GPT-5.1 Pro产品代理人评66/172与自动评价72/172；完整请求与单一数值正确有区别。 依据身份：外部报告结果；状态：active - Finch v5：完整财务工作流的人评与自动评价：https://arxiv.org/html/2512.13168v5 定位：Main results；Human evaluation；product agent configuration；关系：partial 支持：提供完整财务产物的人评与自动judge不一致证据。 限制：历史模型、分母为workflow；不是本例或今天模型成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：arXiv v5 2026-04-15；172 workflows/384 tasks；GPT-5.1 Pro产品代理；外部浏览开、历史聊天关；具体每例人时/重试与费用未用于本站估计。 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 相关进展（本条判断）： - Finch v5分开完整财务工作流人评与自动评价：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-FINCH-V5 首次公开 2025-12-15；资料修订 2026-04-15：使用v5论文方法和结果；保留旧P-F-FINCH的v1历史范围，不覆盖旧记录。 ### SpreadsheetBench 2金融建模100项中，Opus4.6的每任务目标单元格匹配比例平均89.69%，整表通过34/100；两者衡量不同。 依据身份：外部报告结果；状态：active - SpreadsheetBench 2 v1：业务工作簿整表验收：https://arxiv.org/html/2606.29955v1 定位：Evaluation / Main results：financial modeling modification vs accuracy；关系：partial 支持：提供同类工作簿中局部修改与整表分离的证据。 限制：不是当前模型能力；整表与图表评价不同，不以overall冒充统一成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：arXiv v1；总集321任务，金融建模子类100任务；统一SWE-agent scaffold，最多50轮。89.69%为100项中每任务目标单元格计算值匹配比例的平均，34/100为整张输出工作簿所有单元格均匹配参考的任务比例；图表rubric另计。 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 相关进展（本条判断）： - 业务表格测量区分单元格修改与整表正确：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-SPREADSHEET2 首次公开 2026-06-29 ### 本例应委派到可重算候选交付，并以源数、整表联动和范围差异独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Finch v5：完整财务工作流的人评与自动评价：https://arxiv.org/html/2512.13168v5 定位：Evaluation：完整工作流评价；关系：method 支持：支持跨文件完整性及合理替代验收。 限制：并未测本工作簿。 核查：2026-10-20；来源状态：active - SpreadsheetBench 2 v1：业务工作簿整表验收：https://arxiv.org/html/2606.29955v1 定位：Evaluation：recalculation与workbook-level correctness；关系：method 支持：支持实际重算与整表检查。 限制：扰动链路为本任务编辑设计，需要本地验证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 ## 情境变化 研究前沿：论文当时模型已处理复合金融workflow与多sheet任务；现有可下载评价资料不是可直接部署的通用财务Agent。 下一项验证：取一份授权报告/模型，冻结原始版和关键数控制；先验证公式静态化、单位错误与断链负控制，再运行完整更新并在另一引擎或独立计算路径核对。 未来改判信号： - 扩大：未见报告、重述及复杂依赖下，完整簿和扰动测试反复通过且复核人时下降。 - 收缩：关键数正确但公式/图表频繁断链，或真实引擎无法重算；缩到来源数表/诊断并保留未完成范围。 接收/拒收： - 取数与口径真实相符：独立从锁定报告抽查所有关键指标及重述；核对单季/累计、币种与单位。代表例1200千元必须映射1200000元。 拒收：季度累计当单季；同比基期仍用被重述值；单位转换仅在文字修正，模型未改。 - 最终工作簿可计算且联动：在干净环境打开最终工作簿并完整重算，检查公式/命名引用/外链及合计。对收入驱动做受控扰动，验证应有公式依赖的Model、Scenario和Chart联动；承诺动态链接的说明另验联动。恢复原输入并再次重算后，逐项核对静态一页说明与最终模型一致。 拒收：只读取缓存；公式变静态数；图表仍指向旧区域；改收入后毛利率/情景不同步。 - 另一条路径得到相同关键数：验收者从源数用独立代码或手算重算关键合计、比率与差异桥接，定义数值容差；不要求公式文本或布局逐字相同。 拒收：自动judge认为文稿好看，但关键比率算错；因合法等价公式而误拒。 - 范围和解释完整：比较前后输入、公式、隐藏sheet、格式和图表对象，逐项解释授权改动；从最终说明追到模型再追到报告。 拒收：为修一处错误覆盖历史假设或隐藏依赖；说明引用旧缓存数字。 失败处理：冲突值隔离并列出各自来源；无法重算的公式明确标出依赖，不静默择数或用缓存冒充新计算。 本站记录：本例AI运行数、成功率、费用与实际人工复核时间均为null；未打开/重算代表例。 尚未覆盖：已有示例报告只证明产物可取，未证明研究质量或收益。 预测准确和估值假设合理需独立记录，不能用公式正确代替。 没有同任务一般投资判断可靠性或可实现收益结论。 验证方法：检查原文、as-of时点和关键遗漏，加入相反披露。 重算盈利、现金流、企业股权桥与参数边界。 主要反证应能改变结论；区分管理层目标与已实现事实。 ### 投资假设监测与估值更新 以原论点和模型为冻结基线，处理新公告或事件并交付假设、估值及判断变化。 交付物：披露变化、论点修订和预测偏差 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：AI可追踪新披露、重述和预测偏差并改写原论点。 - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资假设监测与估值更新：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - 财报到联动工作簿：取数、对齐口径并更新模型：/work-units/W-F01?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资假设监测与估值更新：这里确有联动财务工作簿，采用Finch工作流和整簿结果；历史工作簿配置不是本企业口径成功率。（partial；workunits/work-unit/W-F01@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。 AI工作组织：AI在同一问题下检索、计算、反证与修订；人集中判断重要性和决策使用范围。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 当前可用性：mixed；可读固定版本代码说明及报告产物；报告PDF不是运行工具，本专业整包任务尚未安装或重放，数据接口、API及人时成本未知。 - FinRobot固定项目与安装说明：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/tree/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45 commit 2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45；开放项目说明；模型、数据、依赖需自行准备，未验证本专业任务可一键执行。 - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 固定commit见URL；公开读取，执行需自行配置依赖与合法数据/模型接口；成本未知 ### 已有同类财务研究Agent任务结果和可检查报告，支持将取数、来源核对、计算与反证整合为候选；研究评分、证据口径和投资收益仍分开。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - FinRobot已有NVDA示例研究报告：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_autogen/report/NVDA_report.pdf 定位：report/NVDA_report.pdf；同commit README的V0安装入口；关系：adjacent 支持：局部工具/产物配合本任务明确可检查结果，构成试用推理依据。 限制：无同输入整包AI运行记录，不推一般完成率。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：123题统一搜索/网页/Python配置的外部Agent研究。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：专家问题、原始披露与工具配置的研究任务证据。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站旧参考答案与校准控制不是新增模型试次；人工耗时、API成本和成功率未知。 ### 在123题统一工具的研究配置中，作者报告可检查答案与证据的完成结果；分项高分不等于整题通过。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinFIRST原文：答案与证据分项评测：https://arxiv.org/html/2609.25192v1 定位：§3.1—3.4、§4.1 Table3、Table2例子；关系：partial 支持：在123题统一工具的研究配置中，作者报告可检查答案与证据的完成结果；分项高分不等于整题通过。 限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：15配置，搜索/网页/Python；单次指定运行；GLM-5.1裁判，缺失结果留在123分母；本文不转写职业成功率。 适用限制：作者单次指定运行，自动裁判；Table2分子含美国加拿大而分母是美国，地域口径需独立审查，不能把高分当研究绝对正确。 相关进展（本条判断）： - 财务研究验收可以同时查答案与证据：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-FIRST 首次公开 2026-09-21 ### 早期SEC资料研究Agent已有有工具、题目、答案和评分的评估，而不只有报告演示。 依据身份：外部报告结果；状态：active - Finance Agent原文：SEC研究任务与工具：https://arxiv.org/html/2508.00828v1 定位：§2.2 Dataset split、§3、§4与AppendixC；关系：partial 支持：早期SEC资料研究Agent已有有工具、题目、答案和评分的评估，而不只有报告演示。 限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：原文537题；Google/EDGAR等工具；50公开/150申请/337私有，全部题结果与测试榜分母不同。 适用限制：旧配置；537题与公测50/私有150/测试337分母不能互换，不支持整套投资工作或收益。 ## 情境变化 研究前沿：FinFIRST已把可追踪证据和答案同时计分；Finance Agent有SEC工具研究。前者例子仍须审查地域口径，后者题目结果不覆盖整篇投资备忘录。 下一项验证：同一问题资料包加入重述、相反证据和过期事实，检查引用是否支持每项结论及如何改判。 未来改判信号： - 新披露、重述和反证到来时，关键主张能持续正确更新并保留出处，才扩研究范围 - 引用支持主题却不支持数值，或实体期间/地域错配出现时，拒收相应研究结论 接收/拒收： - 关键主张有直接支持：打开原文定位，核对日期、口径和实际表达 拒收：引用只提到主题，却不支持增长或估值结论。 - 计算和情景可复算：保存公式、输入、单位和假设，独立重算关键项 拒收：把管理层目标当已实现业绩，或把情景当预测事实。 - 相反证据影响结论：核查主要反证与资料缺口，说明何种事实会改判 拒收：只收集支持最初观点的资料，隐藏重要重述。 失败处理：关键资料缺失就缩窄结论、列补数路径；来源互相冲突时并列冲突，不能编造一致结论。 本站记录：本站未测该研究备忘录在真实决策中的质量或收益。 应用范围：用于研究中的预测、估值模型及新披露后的假设更新；联动结果需对公司事实和反证核对，不据此推投资论点正确或超额收益。 AI工作组织：代理围绕同一交付图组织读取、计算与更新；对已有复杂模型先利用真实依赖，按重算反馈修复，说明从最终模型提取。稳定确定性计算可直接运行，不要求多轮模型对话。 ## 任务级判断与证据 采用方式：限定条件下整包委派 从证据到建议：公开任务族展示了跨文件财务产物可由代理执行，同时局部修改正确不足以保证整表正确。因此可委派形成完整候选并迭代，但只有独立来源核对和实际重算支持接收；未报告现代模型对本工作簿可靠性。 当前可用性：mixed；公开数据和评估代码可获得；需另选可调用模型与表格运行环境。发布论文、可安装评价管道、目标簿能重算是不同状态。 - Finch官方评估管道：https://github.com/FinWorkBench/Finch 论文v5；运行前固定代码commit，旧论文代码在previous分支；开源评价入口；Excel预处理依赖xlwings和本机Excel，未安装运行。 - SpreadsheetBench 2：https://github.com/RUCKBReasoning/SpreadsheetBench-2 论文v1；任务/代码revision运行时锁定；输入/参考/输出需重算；图表评分需Windows Excel/WPS COM；不是现成财务产品。 ### Finch v5在172个复合workflow中分别报告GPT-5.1 Pro产品代理人评66/172与自动评价72/172；完整请求与单一数值正确有区别。 依据身份：外部报告结果；状态：active - Finch v5：完整财务工作流的人评与自动评价：https://arxiv.org/html/2512.13168v5 定位：Main results；Human evaluation；product agent configuration；关系：partial 支持：提供完整财务产物的人评与自动judge不一致证据。 限制：历史模型、分母为workflow；不是本例或今天模型成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：arXiv v5 2026-04-15；172 workflows/384 tasks；GPT-5.1 Pro产品代理；外部浏览开、历史聊天关；具体每例人时/重试与费用未用于本站估计。 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 相关进展（本条判断）： - Finch v5分开完整财务工作流人评与自动评价：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-FINCH-V5 首次公开 2025-12-15；资料修订 2026-04-15：使用v5论文方法和结果；保留旧P-F-FINCH的v1历史范围，不覆盖旧记录。 ### SpreadsheetBench 2金融建模100项中，Opus4.6的每任务目标单元格匹配比例平均89.69%，整表通过34/100；两者衡量不同。 依据身份：外部报告结果；状态：active - SpreadsheetBench 2 v1：业务工作簿整表验收：https://arxiv.org/html/2606.29955v1 定位：Evaluation / Main results：financial modeling modification vs accuracy；关系：partial 支持：提供同类工作簿中局部修改与整表分离的证据。 限制：不是当前模型能力；整表与图表评价不同，不以overall冒充统一成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：arXiv v1；总集321任务，金融建模子类100任务；统一SWE-agent scaffold，最多50轮。89.69%为100项中每任务目标单元格计算值匹配比例的平均，34/100为整张输出工作簿所有单元格均匹配参考的任务比例；图表rubric另计。 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 相关进展（本条判断）： - 业务表格测量区分单元格修改与整表正确：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-SPREADSHEET2 首次公开 2026-06-29 ### 本例应委派到可重算候选交付，并以源数、整表联动和范围差异独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Finch v5：完整财务工作流的人评与自动评价：https://arxiv.org/html/2512.13168v5 定位：Evaluation：完整工作流评价；关系：method 支持：支持跨文件完整性及合理替代验收。 限制：并未测本工作簿。 核查：2026-10-20；来源状态：active - SpreadsheetBench 2 v1：业务工作簿整表验收：https://arxiv.org/html/2606.29955v1 定位：Evaluation：recalculation与workbook-level correctness；关系：method 支持：支持实际重算与整表检查。 限制：扰动链路为本任务编辑设计，需要本地验证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：本站未进行该任务的模型运行，不能据此给出本地成功率。 ## 情境变化 研究前沿：论文当时模型已处理复合金融workflow与多sheet任务；现有可下载评价资料不是可直接部署的通用财务Agent。 下一项验证：取一份授权报告/模型，冻结原始版和关键数控制；先验证公式静态化、单位错误与断链负控制，再运行完整更新并在另一引擎或独立计算路径核对。 未来改判信号： - 扩大：未见报告、重述及复杂依赖下，完整簿和扰动测试反复通过且复核人时下降。 - 收缩：关键数正确但公式/图表频繁断链，或真实引擎无法重算；缩到来源数表/诊断并保留未完成范围。 接收/拒收： - 取数与口径真实相符：独立从锁定报告抽查所有关键指标及重述；核对单季/累计、币种与单位。代表例1200千元必须映射1200000元。 拒收：季度累计当单季；同比基期仍用被重述值；单位转换仅在文字修正，模型未改。 - 最终工作簿可计算且联动：在干净环境打开最终工作簿并完整重算，检查公式/命名引用/外链及合计。对收入驱动做受控扰动，验证应有公式依赖的Model、Scenario和Chart联动；承诺动态链接的说明另验联动。恢复原输入并再次重算后，逐项核对静态一页说明与最终模型一致。 拒收：只读取缓存；公式变静态数；图表仍指向旧区域；改收入后毛利率/情景不同步。 - 另一条路径得到相同关键数：验收者从源数用独立代码或手算重算关键合计、比率与差异桥接，定义数值容差；不要求公式文本或布局逐字相同。 拒收：自动judge认为文稿好看，但关键比率算错；因合法等价公式而误拒。 - 范围和解释完整：比较前后输入、公式、隐藏sheet、格式和图表对象，逐项解释授权改动；从最终说明追到模型再追到报告。 拒收：为修一处错误覆盖历史假设或隐藏依赖；说明引用旧缓存数字。 失败处理：冲突值隔离并列出各自来源；无法重算的公式明确标出依赖，不静默择数或用缓存冒充新计算。 本站记录：本例AI运行数、成功率、费用与实际人工复核时间均为null；未打开/重算代表例。 尚未覆盖：新闻摘要更新不等于完成投资论点修订。 验证方法：保存原版本，核对新信息究竟改变哪项假设及反证。 ### 投资在组合中的风险用途 把单一投资放入既有持仓和约束，交付风险贡献、分散及情景影响；个股论点不直接推出配置比例。 交付物：相对价值、约束与风险暴露说明 判断依据：有条件的编辑推断 当前变化：可对研究建议的相对价值、暴露和组合约束做候选分析。 - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 量化研究：时间一致数据到可反驳回测：/work-units/W-F15?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资在组合中的风险用途：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。（partial；workunits/work-unit/W-F15@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。 AI工作组织：Agent可自主生成候选、重建时点数据和调用回测器，利用反例及成本反馈修订；独立留出与全部尝试日志隔离保留，不能对测试集无限搜索后报一次成功。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 直接Agent历史决策回放与可重放工具支持候选策略研究；旧时期、模型知识和单资产范围不同，需严格新留出、成本及市场约束后再扩大。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - Qlib固定文档：成本前后回测：https://github.com/microsoft/qlib/blob/54355232463878d2eebb91fe0ee5fa7fa1f5976c/docs/component/strategy.rst#L137-L260 定位：Running backtest；exchange_kwargs与cost分别输出；关系：adjacent 支持：可检查回测配置、仓位和成本分析路径。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - InvestorBench：单资产历史决策Agent：https://aclanthology.org/2025.acl-long.126.pdf 定位：§3—4、AppendixF/G与Limitations；关系：partial 支持：在固定历史市场环境比较Agent决策与基线。 限制：单资产历史模拟，早期模型与有限市场时段；不支持组合、真实成交、当前模型alpha或利润保证。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有旧模型/历史窗的Agent结果及基线比较；当期数据、模型知识泄漏、多重搜索和可成交成本尚需新留出验证，不能直接继承收益。 下一项验证：先重放固定基线，再故意移入未来财报、遗漏退市及漏算费用，要求诊断；只在新留出段比较候选。 未来改判信号： - 冻结新留出、登记全部搜索后仍优于合法基线并满足成本容量，才扩研究到受控执行 - 性能只在已用历史段存在，或考虑费用/退市即失效时，保留失败而不改测试口径 接收/拒收： - 无未来信息：按as-of时间重建样本，做标签和特征时间审计 拒收：用晚发布财报预测早期价格 - 样本外不被反复消耗：锁定留出并保存试验次数和选择过程 拒收：反复调参后仍叫独立样本 - 收益满足约束：独立重算持仓现金、费用和成交限制，比较基线 拒收：零费用/无成交量限制虚增收益 失败处理：出现用晚发布财报预测早期价格等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：单公司研究不等于受托组合管理，回测也非实现收益。 验证方法：固定组合、相关、成本和用途，独立重算压力及集中度。 ## 与工作关联的进展 ### 财务研究验收可以同时查答案与证据 公开 2026-09-21 FinFIRST把金融检索的最终答案与出处、期间、定义和计算一起验收，原子高分与完整题通过仍有差距。 支持范围：作者指定运行与自动裁判结果，非独立复现；论文Table2示例混用美加收入与美国市场分母，需独立审查参考口径，不能当本业务正确率。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-FIRST ### 业务表格测量区分单元格修改与整表正确 公开 2026-06-29 局部修改分高仍可能无法交付整表。 支持范围：无可比能力提升；不同口径分数差不能写成模型退步或提升，assessmentChangedAt为null。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-SPREADSHEET2 ### Finch v5分开完整财务工作流人评与自动评价 公开 2025-12-15；资料修订 2026-04-15：使用v5论文方法和结果；保留旧P-F-FINCH的v1历史范围，不覆盖旧记录。 完整workflow结果与自动judge结果需要分别报告。 支持范围：不声称v1到v5模型能力提高，文档修订日不充当能力变化日；本例未测。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-F-FINCH-V5 ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：资料收集与模型更新更自动化，研究差异更多来自假设、反证和持续追踪。 加速：若代理能可靠综合多源资料并及时证伪论点，研究覆盖广度和更新频率可增加。 受限：若同质信息与错误引用放大，生成更多报告未必产生独立洞察。 改判信号： - 重要论点被证伪前的预警 - 来源核验和预测修订的记录 ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 有来源清晰且含反证的研究 - 能连接基本面、估值和风险并跟踪判断变化 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 企业财务计划与分析：/careers/financial-planning-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 证券研究从投资者视角评价对象；FP&A 在企业内部参与计划与经营协同。 - 金融数量与量化研究：/careers/quantitative-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 基本面研究以经营和价值论点为主；量化研究以数据、模型和统计检验为主。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-2051.00 Financial and Investment Analysts；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 来源化研究备忘录：事实、假设与反证可追溯：/work-units/W-F03?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资假设监测与估值更新：这里需要有出处的事实、假设与反证；公开金融问答和材料检索结果只支持研究环节，不能替代交易或正式专业意见。（partial；workunits/work-unit/W-F03@2026-10-21.workunits.2） - 用途明确的估值模型：方法、参数和反证：/work-units/W-F08?version=2026-10-21.workunits.2 用于公司研究、预测估值与投资论点：采用可复算现金流估值及公开报告结构；单一公司示例不支持本对象的方法选择、商誉或专用资产参数。（partial；workunits/work-unit/W-F08@2026-10-21.workunits.2） - 财报到联动工作簿：取数、对齐口径并更新模型：/work-units/W-F01?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资假设监测与估值更新：这里确有联动财务工作簿，采用Finch工作流和整簿结果；历史工作簿配置不是本企业口径成功率。（partial；workunits/work-unit/W-F01@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 量化研究：时间一致数据到可反驳回测：/work-units/W-F15?version=2026-10-21.workunits.2 用于投资在组合中的风险用途：Qlib提供时点与成本回测方法，InvestorBench是旧模型单资产历史研究；不能据此声称组合超额收益或实盘执行有效。（partial；workunits/work-unit/W-F15@2026-10-21.workunits.2） - Financial and Investment Analysts：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2051.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。