# 个人财富与财务顾问 职业；职业资料版本 2026-10-21.careers.2；核查 2026-10-20 理解客户目标与约束，解释金融选择并持续检查计划。 这里是公开职业资料，不提供个人投资建议；销售、顾问与受托责任及资格按地域分别核对。 本页按职责提供公开参照；地域、职级和准入以目标组织的现行要求另核。 名称/别名：财富管理、理财经理、投资顾问、财务规划师、金融产品服务 来源状态：active ## 职业工作范围 按本职业主要交付组织工作范围；多个目标可以由同一结果包接收。职责来源用于核对工作定义，AI采用、工具可得性和实际表现按各项具体证据判断。这里不是所有地区与细分岗位的完整清单。 ### 客户目标与财务事实 产物：资产负债、现金流、期限、风险承受与缺口 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。事实问卷完整不代表已正确理解偏好或适合度。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 综合计划 产物：退休、教育、保障或传承目标的情景方案 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。旧退休代码是方法参考，不证明当前Agent或长期计划效果。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 产品与配置解释 产物：风险、费用、适合条件和备选比较 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。定价风险计算仅局部迁移，产品适合度与法域责任需单核。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-01 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 计划实施支持 产物：资料、执行事项与授权边界 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。尚未验证客户交易和产品办理系统的实际闭环。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-02 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 ### 持续服务与调整 产物：目标变化、再平衡理由及计划达成监测 内容覆盖：documented；已映射到可独立接收的交付；其内部步骤随同一产物验收。长期收益和目标达成不由短期计划质量替代。 任务应用：/careers/wealth-advisor#work-wealth-advisor-delivery-02 变体：一般规划与证券投资顾问；不同客户生命周期；销售、顾问与受托服务；不同法域和产品 范围来源：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2052.00 当前范围以外： - 本盘点不提供个人投资建议 - 不将销售权限、受托义务与技术能力混为同一限制 待补： - 需真实约束、沟通理解和长期目标反馈 - 组合计算正确不代表客户适合或长期收益 - 本职业未取得新的本站模型试次；任务方法、实际表现与现实效果分别看待。 ## 主要工作与 AI 当前变化 以下条件评估与局部证据分别标示，不表示整项职业已验证。 ### 客户目标与综合财富计划 用客户资产负债、现金流、约束及目标形成情景计划和产品解释，给出费用、缺口和不适配情形。 交付物：资产负债、现金流、期限、风险承受与缺口；退休、教育、保障或传承目标的情景方案；风险、费用、适合条件和备选比较 判断依据：有条件的编辑推断、外部报告结果 当前变化：可整理客户资产负债、现金流、期限与目标冲突。 可交退休、教育、保障目标的可复算情景计划。 可解释配置与产品风险、费用、限制和备选。 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：仅将基金排名及持仓检索迁移到本项工作的资料/计算环节；财富配置与客户目标尚无此基准的直接整包证据，当前委派建议按本场景输入与验收作方法推断。 AI工作组织：Agent在同一目标约束下搜索计划和不利情景，用计算反馈暴露期限费用冲突，再生成可解释方案和跟踪事项；客户目标或条款变化时回修，不把高期望收益当默认最优。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：对给定目标形成可复算财富计划是方法驱动的条件建议。基金排序/持仓检索只支持资料层；客户约束、适当性、配置取舍与持续调整不能从角色名称继承。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 客户目标和约束明确时，可委派现金流、费用及配置情景候选；适当性、权衡和持续执行效果须独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 定位：README历史参考声明；同commit js/cFIREsimOpen.js；关系：adjacent 支持：历史退休计算工具提供局部方法，结合固定目标和独立现金流验收形成采用假设。 限制：仓库明确只是旧参考，当前同名服务闭源；未复放，不将旧代码与当前服务成绩互换。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。它不验证客户适当性、资产配置优化或长期财富计划。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ### Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。 依据身份：外部报告结果；状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索的局部评估参照。 限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明客户适当性、资产配置优化或长期财富计划，不把分类分数当本任务成功率。 核查：2026-10-20；来源状态：active 配置：FinGAIA v1零样本网页/附件原环境；论文角色分类需对照Appendix A实际样例；正文与附表口径有差异，不使用该标签分数为本专业成功率。 适用限制：角色标签不等于实际专业任务；公开例不能证明客户适当性、资产配置优化或长期财富计划，不把分类分数当本任务成功率。 相关进展（本条判断）： - FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题：/explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS 首次公开 2025-07-23 ## 情境变化 研究前沿：公开Agent评估已包含基金排序和持仓查找，但这个配置角色例不是投资组合优化。可复算费用、情景和现金流方法可组织财富计划候选，客户目标和执行效果仍须单独验证。 下一项验证：用脱敏家庭资料植入流动性需求、费用和收入中断，核对方案冲突、负面情景及客户理解；随后跟踪实际实施。 未来改判信号： - 新客户约束、费用和收入中断都能被正确处理且客户理解关键取舍，再扩大规划与实施 - 计划用高期望收益掩盖必需流动性、产品条款过期或客户误解时，退回方案修订 接收/拒收： - 计划不偷换目标：核对期限、流动性、负债和可承受损失，展示冲突 拒收：靠增加风险弥补必需现金 - 现金流和费用可复算：独立算通胀、费用、税情景和不利路径 拒收：只展示均值收益 - 解释与持续服务有效：客户能说明关键取舍，变化后更新计划并跟踪实施状态 拒收：生成报告即称客户目标实现 失败处理：出现靠增加风险弥补必需现金等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：QuantLib/ORE支持局部定价和压力计算；FinGAIA只提供历史回撤资料与数值子能力，完整场景、校准和实际风险用途按本职业输入独立验证。 AI工作组织：Agent围绕同一合约与快照构造校准和压力，调用专业引擎并比较独立方法；价格差异驱动回查日期、方向、参数和模型，不只增加推理文本。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：历史统计、合约计算与模型校准分别接收。已有数值方法可支持委派可复算风险场景；FinGAIA只提供局部历史回撤参照，模型选择与现实覆盖需独立挑战。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 可把合约和市场输入交给代理组织可复算定价/风险场景；模型、校准和最终限额状态分别验收，不由历史回撤题推定完成。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - QuantLib固定BermudanSwaption示例：https://github.com/lballabio/QuantLib/blob/eaeac565149ced7c1e0cd515c0fa3ed0b89f2b39/Examples/BermudanSwaption/BermudanSwaption.cpp#L157-L290 定位：模型校准及tree/fdm NPV输出；关系：adjacent 支持：可检查数值定价与不同求解路线对照。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：历史回撤的资料获取与数值计算可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig8公开例计算沪深300、恒生及S&P500三指数的历史最大回撤。它不验证衍生品定价、尾部风险校准或机构风险控制。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：Agent历史回撤计算已有局部评估；QuantLib/ORE等有公开定价与风险运行方法。尚不能由该历史统计任务推出完整定价模型、组合尾部或限额行动可靠。 下一项验证：取一份固定合约与市场数据，比较两个引擎，再改变日历、方向和曲线，检查误差与解释是否一致。 未来改判信号： - 新合约与压力中，语义、独立引擎及误差控制都一致，并能识别模型失效后扩围 - 日期方向错误、校准好却外推错误分布，或遗漏关联敞口时，拒收相应估值和风险结论 接收/拒收： - 合约语义不变：核对日历、计息、方向、币种和行权，手算简化特例 拒收：日期错而算法数值稳定 - 数值与模型各验：独立基准、网格收敛和替代模型对比，保留校准残差 拒收：校准好就当未来分布真值 - 组合压力可解释：因子冲击、对冲、非线性和归因残差重算 拒收：所有敞口直接相加漏关联 失败处理：出现日期错而算法数值稳定等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：事实问卷完整不代表已正确理解偏好或适合度。 旧退休代码是方法参考，不证明当前Agent或长期计划效果。 定价风险计算仅局部迁移，产品适合度与法域责任需单核。 验证方法：回查原始资料并让客户确认缺件、流动性和损失承受。 独立算通胀、费用、收入中断与顺序风险，不仅展示均值。 核对产品原始条款、客户期限及流动性，检查不能赎回的反例。 ### 计划实施与持续调整 按客户授权跟踪行动、账户和目标变化，交付实施状态、偏离及再平衡建议；建议、下单与成交状态分别确认。 交付物：资料、执行事项与授权边界；目标变化、再平衡理由及计划达成监测 判断依据：有条件的编辑推断 当前变化：可形成实施事项和授权状态，符合接口条件时再验证操作。 可根据目标、事实和市场变化提出再平衡与计划修订。 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于计划实施与持续调整：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） 应用范围：仅将基金排名及持仓检索迁移到本项工作的资料/计算环节；财富配置与客户目标尚无此基准的直接整包证据，当前委派建议按本场景输入与验收作方法推断。 AI工作组织：Agent在同一目标约束下搜索计划和不利情景，用计算反馈暴露期限费用冲突，再生成可解释方案和跟踪事项；客户目标或条款变化时回修，不把高期望收益当默认最优。 ## 任务级判断与证据 采用方式：探索与候选交付 从证据到建议：对给定目标形成可复算财富计划是方法驱动的条件建议。基金排序/持仓检索只支持资料层；客户约束、适当性、配置取舍与持续调整不能从角色名称继承。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - FinRobot固定DCF计算与边界处理：https://github.com/AI4Finance-Foundation/FinRobot/blob/2717499b8e30f242640af08c4ad9afd1113c2d45/finrobot_desktop/finrobot/engine/compute/operators/dcf.py#L48-L177 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。 ### 客户目标和约束明确时，可委派现金流、费用及配置情景候选；适当性、权衡和持续执行效果须独立接收。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - cFIREsim旧开源退休模拟参考：https://github.com/boknows/cFIREsim-open/blob/c7c4ba441830c1da457b663d2e602567306e8459/README.md 定位：README历史参考声明；同commit js/cFIREsimOpen.js；关系：adjacent 支持：历史退休计算工具提供局部方法，结合固定目标和独立现金流验收形成采用假设。 限制：仓库明确只是旧参考，当前同名服务闭源；未复放，不将旧代码与当前服务成绩互换。 核查：2026-10-20；来源状态：active - FinGAIA v1：具体信用、风险、配置任务：https://arxiv.org/html/2507.17186v1 定位：Table2、Agents/Evaluation Methods、Table3及AppendixB；关系：adjacent 支持：基金排名及持仓检索可作为交付中取材/计算环节的参照。 限制：完整采用建议为编辑推断；Appendix A Fig9在“Portfolio Fund Allocation”名下的公开例实际数图中动物种类，再据指定数量按回撤排序基金并查持仓代码。它不验证客户适当性、资产配置优化或长期财富计划。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：公开Agent评估已包含基金排序和持仓查找，但这个配置角色例不是投资组合优化。可复算费用、情景和现金流方法可组织财富计划候选，客户目标和执行效果仍须单独验证。 下一项验证：用脱敏家庭资料植入流动性需求、费用和收入中断，核对方案冲突、负面情景及客户理解；随后跟踪实际实施。 未来改判信号： - 新客户约束、费用和收入中断都能被正确处理且客户理解关键取舍，再扩大规划与实施 - 计划用高期望收益掩盖必需流动性、产品条款过期或客户误解时，退回方案修订 接收/拒收： - 计划不偷换目标：核对期限、流动性、负债和可承受损失，展示冲突 拒收：靠增加风险弥补必需现金 - 现金流和费用可复算：独立算通胀、费用、税情景和不利路径 拒收：只展示均值收益 - 解释与持续服务有效：客户能说明关键取舍，变化后更新计划并跟踪实施状态 拒收：生成报告即称客户目标实现 失败处理：出现靠增加风险弥补必需现金等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 应用范围：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。 AI工作组织：Agent用同一价值日现金状态组织预测、融资/套保备选与指令，运行额度和幂等校验，按实际回报修订计划；接口断连先读回状态，不盲目重发。 ## 任务级判断与证据 采用方式：分阶段接收 从证据到建议：现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。 - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具 ### 现金和指令数据可结构化，适合候选分析及沙盒状态闭环；风险工具对企业资金仅是局部方法迁移，银行接入尚无本站证据。 依据身份：有条件的编辑推断；状态：active - ORE固定XVA压力与损益归因算例：https://github.com/OpenSourceRisk/Engine/blob/3d75a69087911a7e2cf1e6882da7bc27135c0762/Examples/XvaRisk/Readme.md 定位：XVA Stress Testing / XVA P&L Explain；run_stress.py与配置文件；关系：adjacent 支持：可检查的定价风险情景输入和运行入口。 限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。 核查：2026-10-20；来源状态：active - Intuit官方企业Agent产品发布：https://investors.intuit.com/news-events/press-releases/detail/1260/intuit-launches-new-agentic-ai-experiences-and-financial-management-capabilities-for-intuit-enterprise-suite-to-drive-mid-market-business-growth 定位：Finance Agent / Payments Agent；关系：adjacent 支持：Intuit的Payments Agent声明涉及收款预测、发票及提醒；不等于执行企业资金付款。 限制：收款沟通与银行调拨/融资套保不同；不迁移节时或到账数字。 核查：2026-10-20；来源状态：active 适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。 ## 情境变化 研究前沿：已有收款提醒/预测产品，资金方案仍须对账户价值日和真实可用现金验收；真实调拨、融资成交和套保闭环需沙盒与银行状态补证。 下一项验证：冻结账户日历、加入受限款、跨时区入账和重复支付，在沙盒检查缺口及状态闭环。 未来改判信号： - 价值日、限额和多币种预测能对上实际到账，重复/失败指令可恢复后扩付款自动化 - 出现未到账先记可用、受限款重复使用或银行状态未知时，阻断相应资金动作 接收/拒收： - 时间与资金守恒：按账户币种和价值日独立复算余额，排除受限资金 拒收：到账前现金重复可用 - 风险和成本一致：复核债务契约、费用、到期和套保敞口 拒收：套保方向增加净风险 - 指令实际状态可确认：在沙盒验证限额、幂等、回单和失败恢复，不以创建指令当到账 拒收：重复付款或仅发出未确认 失败处理：出现到账前现金重复可用等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。 本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。 尚未覆盖：尚未验证客户交易和产品办理系统的实际闭环。 长期收益和目标达成不由短期计划质量替代。 验证方法：逐项核对授权、真实提交/回执和未完成事项，不能用清单代完成。 保存原计划、检查调整理由及客户理解，跟踪目标和实际实施。 ## 与工作关联的进展 ### FinGAIA展示金融取材与计算子能力，角色名需核对实题 公开 2025-07-23 金融角色标签下的公开例包含财报取数、新闻识别、回撤计算和基金持仓查找；不能仅按标签当作专业决策测试。 支持范围：旧网页/附件配置；实际样例与角色名存在差距，正文与附表口径不一致，不作为本业务专业成功率。 来源状态：active /explore?purpose=understand&domain=finance&window=all#P-FIN-SCENARIOS ## 未来3–5年条件情景 未来 3–5 年（2029–2031） 未来 3–5 年是编辑条件情景，不是就业数量预测。每项均列基准、加速、受限路径和需观察的信号；职业职责来源不等于 AI 能力证据。 基准：资料取材、费用和现金流情景更易整合为计划候选；客户约束、配置效果和持续调整仍由专属验证决定采用范围。 加速：若客户约束、产品版本、授权和账户状态持续一致，可扩大从计划更新到实施跟踪与受控操作。 受限：若适配或条款映射未通过，限定到已核对目标和情景，保留实际交易未决；责任约定与可执行范围分别判断。 改判信号： - 客户确认的目标变化与方案调整 - 费用、风险披露错误和纠正记录 ## 进入与成长的公开能力证据 本页主要提供工作与作品证据；基础课程、责任级别和中国准入尚未完成专题整理。 完整交付作品证据： - 能清楚解释风险、费用和适用限制 - 能保留客户目标、选择依据和后续调整记录 具体地区、职级和组织要求按目标岗位核对；美国资料不自动作为中国资格要求。 ## 相邻方向及区别 - 投资与证券研究：/careers/investment-analyst.md?version=2026-10-21.careers.2 研究员分析投资对象；财富顾问还需要理解具体客户约束、解释方案和持续服务。 - 保险核保：/careers/insurance-underwriter.md?version=2026-10-21.careers.2 顾问解释保障选择，核保评价具体风险能否和如何承保。 ## 职业名称与分类映射 - O*NET-SOC 13-2052.00 Personal Financial Advisors；O*NET-SOC 2019；OnLine Updated 2026；US；exact 本记录按该职业定义组织职责；中文为编辑译名，不声明中美资格等价。；定位 Definition / Tasks ## 工作资料与来源 - 客户目标到财富计划：情景、费用与持续调整：/work-units/W-F21?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持基金排名及持仓检索，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F21@2026-10-21.workunits.2） - 定价与风险场景：合约、校准到可复算敞口：/work-units/W-F16?version=2026-10-21.workunits.2 采用该任务明确的方法与验证路径；FinGAIA仅支持历史回撤的资料获取与数值计算，不代表完整专业决策已经验证。（adjacent；workunits/work-unit/W-F16@2026-10-21.workunits.2） - 企业资金包：现金缺口、融资、支付与套保候选：/work-units/W-F09?version=2026-10-21.workunits.2 用于计划实施与持续调整：采用现金时间轴及候选资金计算；Finance Agent财务预测不支持实际对外付款、融资接受或套保成交。（partial；workunits/work-unit/W-F09@2026-10-21.workunits.2） - Personal Financial Advisors：https://www.onetonline.org/link/summary/13-2052.00 O*NET / 美国劳工部职业信息网络；US；O*NET OnLine / Updated 2026 / 2026-10-20访问快照；核查 2026-10-20；状态 active 定位：职业定义、Tasks、Work Activities；不采用薪酬和学历比例 范围：美国 O*NET-SOC 职业职责参照；中文标题及导航由编辑按工作内容映射 限制：不证明中国岗位数量、准入资格或在招需求；不提供该职业的 AI 实测结论。 ## 用于自己的问题 个人适配、具体岗位判断与计划由用户自己的 Agent 结合已有材料处理。复用已知上下文，仅追问影响结论的缺口；目录不是全部选项。阅读或比较公开工作本身无需档案、固定二选一、保存记录或行动计划。