# 合规案例与控制：规则、事实、调查和整改

工作单元：W-F13；版本：2026-10-21.workunits.2；复核：2026-10-20
交付规则版本与事实一致、能复查异常理由的候选案件或控制检查包。

## 当前用法
可用于产生和挑战候选；交付规则版本与事实一致、能复查异常理由的候选案件或控制检查包。 接收依据见下方实质检查，不以流畅解释替代结果。
依据：AMLSim等公开方法支持生成带标签的交易图与异常场景，以及对规则/调查候选作可检查验证；不是AI调查成功率。完整专业调查仍缺直接AI结果，采用建议依据方法与独立接收。
来源状态：active
本站记录：本站未运行本任务模型试次；成功率、重试次数、实际墙钟、API费用和人工复核时间未知。开源许可不等于零运行成本。

条件：
- 须输入法域期间与内部政策；本文不声明当前AML门槛或法律要求。合成数据只用于验收器，不能充当真实犯罪标签。
- 需可访问、版本固定的资料和能独立重放的计算/状态记录

## 请求与范围
新业务审查、客户尽调、异常警报或整改复检。
须输入法域期间与内部政策；本文不声明当前AML门槛或法律要求。合成数据只用于验收器，不能充当真实犯罪标签。

## 输入
- 固定规则与检查目标：法域期间、政策版本、控制及升级要求
- 授权事实材料：实体/受益人资料、交易、原始文件和历史调查

## 交付物
- 规则到控制映射
- 客户档案、实体关联和缺件
- 异常解释、冲突和反证
- 调查时间线与候选处理理由
- 整改复验、沟通或上报候选及状态

## 验收
1. 规则和事实分开
   方法：检查每项结论定位条款与原文件，保留不适用情况
   拒收：新闻风险直接变成违法
2. 异常有反证
   方法：与正常大额/复杂关系负例比较，复核实体误匹配
   拒收：同名即关联、复杂交易即洗钱
3. 调查和整改闭环
   方法：核对证据取得、升级及后续控制测试，回执另列
   拒收：生成报告就宣称控制有效


## 具体例子
输入：同名企业共享收款人，证件编号不同。
预期产物：保留不同实体并列需要核实的资金关系。
失败：仅凭名字合并并报告确定洗钱。

## 工作重组
以前：规则文本、客户文件、筛查命中和调查记录彼此分离。
现在：Agent按固定政策组织实体证据、规则结果和竞争解释，调用授权筛查或数据查询；新证据可反转命中，真实调查或整改状态独立记录，合成样例仅校准错误检查。
保留：
- 规则和事实分开
- 异常有反证
- 实际委托的授权边界及最终使用责任
新增：
- 保留输入版本、实际工具配置、计算/操作记录与未解决项
- 区分模型/候选正确性和现实决策效果

## 人的责任与失败接管
明确本任务用途、可用资料与操作权限，接收重大假设和使用后果。可委派计算、分析或授权内操作的范围由验证决定，责任归属不构成永久技术上限。
出现新闻风险直接变成违法等实质错误应拒收相应部分；无法满足假设、取证或状态条件时交付明确未决及所需资料，不补造成功。

## 尚待补足
- 合成器不是AI调查器；合成标签不能证明真实洗钱、可疑报告法律结论或现实漏报率。
- 尚需本任务授权样本和错误注入的独立接收记录

## 职业与团队下一步
合规案例与控制：规则、事实、调查和整改
提交脱敏输入、完整产物和一项实质失败的发现/修订记录。
固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。
/explore?purpose=career&domain=finance
先区分资料、计算和现实状态/假设哪一项造成返工。
Agent围绕交付执行并保存证据；接收者按关键假设、独立计算和实际状态验收。
固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。
/explore?purpose=team&domain=finance

## 证据与关系
- IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md
  定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；公开 未列统一发布日期；固定版本见URL；核查 2026-10-20；复查 2026-11-20
  支持：AMLSim提供含已知模式的合成数据。
  未覆盖：合成器不是AI调查器；合成标签不能证明真实洗钱、可疑报告法律结论或现实漏报率。
- 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md
  定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；公开 固定commit见URL；不推断首次功能发布日期；核查 2026-10-20；复查 2026-11-20
  支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。
  未覆盖：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。


## 任务级判断与证据
采用方式：探索与候选交付
从证据到建议：可将事实回链、规则匹配与反证整理交给Agent形成调查候选，依据是可核对的方法与资料组织。完整取证、制度适用和整改有效性必须用专属案件及真实状态独立接收。
当前可用性：open-implementation；已核对公开代码/文档入口，未安装或重放。Agent模型和数据接口需另接；账户、API和计算费用未测。
- IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md
  固定commit见URL；公开读取；运行需自行准备依赖、授权数据和Agent模型；规范文档本身不是执行工具
- 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md
  固定commit见URL；公开参考；本任务未安装运行；需另接模型/内部数据，实际费用未知。

### AMLSim提供含已知模式的合成数据。
依据身份：工具与方法依据；状态：active
- IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md
  定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；关系：method
  支持：AMLSim提供含已知模式的合成数据。
  限制：合成器不是AI调查器；合成标签不能证明真实洗钱、可疑报告法律结论或现实漏报率。
  核查：2026-10-20；来源状态：active
适用限制：合成器不是AI调查器；合成标签不能证明真实洗钱、可疑报告法律结论或现实漏报率。

### 可依据既定规则、事实回链和可检查交易方法组织调查候选；完整取证、合规裁决及整改有效性需要专门验证。
依据身份：有条件的编辑推断；状态：active
- IBM AMLSim固定合成交易与已知模式：https://github.com/IBM/AMLSim/blob/7338a4bcb1af9bcfea2201ad7daccfe2a4d569ca/README.md
  定位：目标、运行和scripts/validation/validate_alerts.py；关系：adjacent
  支持：能提供带已知模式的合成数据以设计案例正负例。
  限制：不把方法存在当作AI已完成本任务。
  核查：2026-10-20；来源状态：active
- 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md
  定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：partial
  支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。
  限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。
  核查：2026-10-20；来源状态：active
适用限制：未有本站试次；本任务整包可靠性、重试及人工成本未知，最小验证见本页的下一项验证。

### 客户实体、规则结果、命中和升级包参考。
依据身份：工具与方法依据；状态：active
- 官方固定KYC案例包模板：https://github.com/anthropics/financial-services/blob/574ed3624aebd0418c7e96cd101262f30210ab26/plugins/agent-plugins/kyc-screener/agents/kyc-screener.md
  定位：What you produce / new-client onboarding not transaction monitoring；关系：method
  支持：客户实体、规则结果、命中和升级包参考。
  限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。
  核查：2026-10-20；来源状态：active
适用限制：不涵盖真实交易监测或全部合规；需内部规则、数据许可和筛查接口。

## 情境变化
### KYC资料检查
输入变化：实体证件和受益人链
判断变化：可尝试资料与条件匹配候选
验收变化：核实实体同一性和缺页
### 异常交易/合规调查
输入变化：时序与关系证据
判断变化：输出竞争解释与调查计划，追踪真实取证
验收变化：不能把合成标签当现实犯罪结论

研究前沿：已有合成交易与规则检查方法，可组织事实、疑点和反证的调查候选。没有直接覆盖完整取证、欺诈确认、制度适用及整改有效性的本任务AI结果；下一步用专业案件和最终状态验证。
下一项验证：固定一条内部政策，准备同名客户、正常复杂交易、缺受益人和真实异常的正负案例，分别测事实遗漏、误报与理由。
未来改判信号：
- 在同名实体、正常复杂交易和缺受益人新案例中同时控制误漏并保留证据，可扩案例处理
- 名单版本变化、实体误合并或把疑点当违法事实时，重审相应规则与调查结论

## 与本单元直接关联的进展
尚未收录与本单元直接关联的新进展。当前用法依据本页的方法与验收资料，不能套用同领域其他任务的成果。

领域背景与未来情景：/explore?purpose=understand&domain=finance


## 工具与采用佐证